Upravljanje denarnega toka je sposobnost podjetja, da oceni, koliko denarja ima na voljo, koliko denarja prihaja v podjetje in koliko denarja odteka. To vključuje tudi napovedovanje, ali bo v določenem obdobju prišlo do presežka ali pomanjkanja gotovine. Poleg tega upravljanje denarnega toka omogoča podjetju, da ugotovi, kaj povzroča presežke ali pomanjkanja. Upoštevanje nasvetov za upravljanje denarnih tokov, kot so poznavanje kazalnikov denarnega toka, ocenjevanje kreditnih politik podjetja in ponovna pogajanja o pogodbah, so nekateri najboljši nasveti za upravljanje denarnih tokov.
Znaki, ki opozorijo podjetje na dejstvo, da je na obzorju pomanjkanje ali presežek denarnih sredstev, se imenujejo kazalniki denarnega toka. Eden od kazalnikov denarnega toka so gospodarske razmere v poslovnem sektorju, pa tudi v posameznem podjetju. Načrtovanje teh sprememb vnaprej omogoča podjetjem, da se hitro in učinkovito odzovejo. Podjetje bi lahko na primer izdelalo načrt ukrepov ob nepredvidljivih dogodkih, kaj bo storilo, da bi popravilo situacijo, če se poslovni denarni tok zmanjša za določen odstotek.
Kot del upravljanja denarnih tokov bi moralo podjetje pregledati tudi svoje kreditne politike, kar vključuje zbiranje neporavnanih plačil strank. To lahko vključuje opustitev strank, ki so manj dobičkonosne ali ne plačajo pravočasno. Prav tako zahteva, da se podjetje odloči, ali bo kupcem sploh dalo kredit ali ne. Če se podjetje odloči za podaljšanje kredita, se mora prepričati, da ima vzpostavljeno politiko, ki pojasnjuje pogoje kreditnega računa. Da bi zagotovili, da podjetje daje kredit strankam, ki so ugledne, bi moralo ustvariti tudi politiko odobritve kreditnega računa stranke, ki vključuje vlogo ter kreditne in referenčne preglede.
Podjetje lahko tudi izboljša denarni tok ali ga ohranja doslednega tako, da strankam vedno izda račune takoj. Po izstavitvi računa je treba sprejeti ukrepe za čim hitrejši prevzem denarja. To lahko vključuje klice strank, ki zapadejo v plačilo. Poleg tega, ko račun zapade v plačilo za določeno časovno obdobje, bo podjetje morda želelo račun poslati agenciji za izterjavo, da bi še naprej poskušala zbrati denar.
Za upravljanje odliva denarja v podjetju je eden najboljših nasvetov za denarni tok ponovno pogajanje o pogodbah s prodajalci in dobavitelji. Če lahko podjetje kupi isti izdelek ali storitev od drugega prodajalca, se pogovorite s trenutnim prodajalcem, da ugotovite, ali bo cena v skladu s konkurenco. Ko zapade najem poslovne nepremičnine, bi se moralo podjetje poskusiti znova pogajati o najemnini za novi najem, zlasti če so se cene najema spremenile.
SmartAsset.