Strateško upravljanje premoženja pomeni načrtovanje financ za maksimiranje dohodka in dobička ter minimiziranje izdatkov. Pogoste grožnje ohranjanju premoženja vključujejo obveznosti, slabo uspešne naložbe in davke. Preprosti nasveti za strateško upravljanje premoženja vključujejo začetek varčevanja in naložb zgodaj v življenju, vlaganje v raznolik portfelj in zmanjšanje stroškov z uporabo upokojitve in načrtovanja nepremičnin. Velik del strateškega upravljanja premoženja vključuje zmanjševanje davkov na dohodek in dediščino. Ohranjanje evidenc z natančno vrednostjo premoženja je pomembno tudi pri varovanju njegove prave vrednosti.
Načrtovanje nepremičnin je del strateškega upravljanja premoženja, ki vključuje načrtovanje, kako bodo upravičenci, kot so družina, prijatelji in dobrodelne ustanove, prejeli izplačilo premoženja v času smrti in po smrti. Davek na nepremičnine, znan tudi kot davek na dediščino, se spreminja iz leta v leto. Če izplačilo denarja v zapuščini ni pravilno načrtovano, lahko velik del gre vladnemu davkarju. Eden od priljubljenih načinov za znižanje davkov na posestvo in dediščino je obdarovanje denarja upravičencem pred smrtjo. Večina območij ima omejitev, koliko lahko prejemnik prejme kot darila od ene osebe. Letno največje obdarovanje pred smrtjo lahko pomaga zmanjšati znesek premoženja, ki ga je mogoče obdavčiti.
Ne bojte se najeti uglednih strokovnjakov, ki bodo obravnavali težke ali neprijetne vidike upravljanja premoženja. Najem strokovnjakov za naloge strateškega upravljanja premoženja, kot sta računovodstvo ali naložbe, lahko hkrati razbremeni posameznika bremena naloge in prevzame nalogo v roke usposobljenega strokovnjaka, ki jo lahko izvede natančneje in učinkoviteje. Na primer, morda je bolje najeti strokovnjaka za zaščito premoženja pred pravnimi obveznostmi, kot pa poskušati preprečiti in obravnavati obveznosti sam. Ko najemate strokovnjake za pomoč pri upravljanju bogastva, je pomembno izbrati uglednega strokovnjaka. Čeprav so pregledi in pričevanja lahko v pomoč pri iskanju kandidata, je posvetovanje s prijateljem za priporočilo morda najboljši način za srečanje z uglednimi in učinkovitimi strokovnjaki za strateško upravljanje premoženja.
Diverzifikacija naložb je način za zmanjšanje naložbenega tveganja z vlaganjem v številne različne vrste priložnosti. Vrste naložb, s katerimi je mogoče razpršiti portfelj, vključujejo priljubljene metode vlaganja, kot so delnice in obveznice, vendar vključujejo tudi druge načine vlaganja, kot je nakup ali začetek podjetja, življenjsko zavarovanje ali pokojninski načrti. Vlaganje denarja v različne vrste naložbenih priložnosti pomaga zagotoviti minimalne izgube, če naložba pade na vrednost.
Predvsem naj bo strateški načrt upravljanja premoženja preprost. Tako kot izkušen žongler s preveč motornimi žagami tudi izkušeni upravljavec premoženja ne more obvladati preveč zapletenega sistema. Preveč razpršenosti lahko oteži pozornost naložbam, kar lahko povzroči napake pri naložbah, ki lahko stanejo veliko denarja.