Obstaja nekaj različnih veščin in disciplin, ki bi si jih moral prodajalec s fiksnim dohodkom prizadevati razviti, da bi izboljšal možnosti za uspeh. Ti vključujejo medosebne in komunikacijske veščine, osnovno psihologijo in osebne lastnosti, kot sta strast in vztrajnost. Poleg razvoja teh veščin bi moral strokovnjak za prodajo s fiksnim donosom temeljito poznati številne vrste instrumentov s fiksnim donosom. Takšni instrumenti vključujejo obveznice in vrednostne papirje, zavarovane s premoženjem, vendar bo morda moral biti specializiran samo za eno področje, kot so podjetniške obveznice.
Običajno gredo stvari, kot so psihologija, komunikacija in umetnost prepričevanja, z roko v roki pri prodajnem delu s fiksnim dohodkom. Poznavanje osnovne psihologije bi prodajalcu lahko omogočilo, da razume svoje obstoječe in bodoče stranke. Z razumevanjem njihovega odnosa, zlasti do vlaganja, se jim prodajalec lahko na najboljši način približa s pravo mero prepričevanja. Namen tega je, da mu omogoči večjo možnost, da ohrani stare stranke in pridobi nove.
Medosebne in komunikacijske veščine so nepogrešljive v prodajni vlogi s fiksnim dohodkom, saj tovrstno delo zahteva veliko interakcij med osebami. Včasih se lahko od strokovnjaka za prodajo s fiksnim dohodkom zahteva, da pokliče kvalificirane potencialne stranke. Hladno klicanje vključuje klic potencialnih strank, ki ustrezajo določenim merilom, vendar jih izdelki, ki se prodajajo, morda zanimajo ali pa ne. Iz tega razloga ta pristop povzroči številne zavrnitve, zato bi moral prodajalec imeti možnost, da zavrnitve sprejme, ne da bi bil vznemirjen, in na splošno ne bi smel stvari jemati osebno.
Poleg tega bi moral biti prodajalec sposoben tekoče in skladno razložiti vse vrste instrumentov s fiksnim donosom vsem vrstam vlagateljev, od tistih, ki o njih ne vedo ničesar, do tistih, ki o njih vedo kar nekaj. Na primer, strokovnjak za prodajo s fiksnim dohodkom bi moral biti sposoben laično razložiti izdelke ljudem, ki nimajo popolnoma nobenega znanja o vrednostnih papirjih s fiksnim donosom. Primeri takšnih ljudi so upokojenci ali tisti, ki so pravkar podedovali premoženje, a nimajo poslovnega ozadja.
Odvisno od poslovanja podjetja bi lahko prodajalec s fiksnim dohodkom dobil nalogo prodaje izdelkov s stalnim donosom širokemu krogu potencialnih strank. Med te stranke so premožni zasebniki; velike institucije, kot so pokojninski skladi; in zavarovalnice. V vsakem primeru bo moral prodajalec s fiksnim donosom prepričati odločevalca, da kupi instrumente dohodka, ki jih mora prodati. Tu bodo nastopile veščine prodajalca in pomagale pri prodaji.
Sposobnosti prodajalca s fiksnimi dohodki mu bodo pomagale pridobiti nove stranke ali odpreti nove račune za stare. Bolj izkušen je prodajalec, bolj produktiven bo verjetno, kar se lahko prevede v večjo prodajo, več strank in več provizij za podjetje in sebe. Poleg tega bodo stvari, kot so nenehno izobraževanje, izkušnje, strast in vztrajnost, pomagale prodajalcu izpopolniti svoje sposobnosti. Vztrajnost je ključna lastnost, saj je večino časa, ko se nekdo začne s tem poslom, lahko količina zavrnitve, s katero se lahko sooči na začetku, odvrača.