Izvozni faktoring je finančni proces, kjer uvozna in izvozna podjetja prodajajo blago in storitve strankam, nato pa odprte terjatve prodajo banki. Banka je nato odgovorna za zbiranje teh sredstev. Najboljši nasveti za vzpostavitev procesa izvoznega faktoringa so delovanje v tuji državi z zakoni, ki ščitijo lastninske pravice, izbiranje stabilizirane lokalne banke ali podjetja, zmanjšanje tveganja s prodajo kvalificiranih terjatev in uporaba faktoringa le za kratkoročno financiranje.
Pri delu v tujini so podjetja dolžna upoštevati vso veljavno zakonodajo glede poslovanja. Nekatere države morda ne priznavajo terjatev kot obliko lastništva kapitala stranke ali stranke. To lahko oteži faktorizacijo terjatev, ker podjetje ali banka, ki kupi račune, ne bo mogla zbrati denarja prek pravnega sistema tuje države. Faktoring banke se bodo torej soočile z izgubo, če bodo kupovale terjatve le z upanjem, da bodo izterjale denar na podlagi dobrega imena stranke ali stranke, ki dolguje stanje.
Podjetja, ki izvajajo faktoring terjatev na mednarodni ravni, bodo morala za ta proces izbrati stabilizirano banko ali drugega partnerja. Te institucije morajo imeti kapital za vnaprejšnje plačilo terjatve na podlagi predhodno določenih odstotkov. Če ne izberemo pravega partnerja za izvozni faktoring, lahko podjetja odkupijo prodane terjatve ali izgubijo denar, če se strinjajo s sorazmernim plačilnim razporedom za prejem denarja. Stabilen faktoring partner bo zagotovil tudi, da bo banka ali podjetje na voljo za prihodnje transakcije, kar bo ustvarilo močan poslovni odnos za terjatve iz faktoringa.
Izvozni faktoring – podobno kot domači faktoring – bo običajno najbolje deloval pri prodaji terjatev kreditno sposobnih strank, mlajših od 180 dni ali manj. Tako bo domače podjetje prejelo največ denarja pri faktoringu terjatev. Prav tako pomaga podjetju, da se izogne sklenitvi pogodb o regresnem faktoringu. Faktoring banke in podjetja bodo od prodajalca zahtevale, da odkupi vse terjatve, ki jih podjetje ne more izterjati. To je še posebej težko, če ima domače podjetje malo znanja ali izkušenj pri delu v tuji državi.
Faktoring je najboljša kot kratkoročna rešitev za gotovinsko financiranje. Nenehna prodaja terjatev bo dolgoročno povzročila, da bodo podjetja izgubila denar. Na primer, večina izvoznega faktoringa povzroči, da podjetja prejmejo le približno 80 do 90 odstotkov celotnega stanja na svojih odprtih terjatvah. Posledica tega je izguba pri tej prodaji, ki je lahko hujša, če ima tuja država neugoden menjalni tečaj. Podjetja bodo potem izgubila dodatno vrednost v dolarju zaradi prenosa tega denarja v svoje domače poslovanje.
SmartAsset.