Razredi sredstev so naložbene kategorije, na katere lahko vplivajo spremembe dejavnikov, kot so gospodarstvo, finančni trgi in razpoloženje vlagateljev. V določenih primerih so dejavniki, ki spodbujajo aktivnost na trgih, precej jasni, drugič pa je morda težje ugotoviti. Nekateri pogosti elementi, ki lahko vplivajo na uspešnost razreda sredstev, vključujejo dobičkonosnost podjetja, hitrost, s katero gospodarstvo raste ali krči, in politične razmere v regiji.
Glede na kategorijo naložb se razlikuje stopnja, do katere dejavniki lahko vplivajo na uspešnost razreda sredstev. Delnice, ki trgujejo v skupini delnic, pogosto vodijo razmere, v katerih lahko podjetja zaslužijo dobiček ali dohodek. Ko so vlagatelji prepričani, da se bodo podjetja še naprej širila in ustvarjala prodajo, je večja verjetnost, da bodo denar usmerili v ta poseben razred sredstev. V zameno vlagatelji na splošno upajo, da bodo nagrajeni z naraščajočimi cenami delnic in možnimi dividendami, ki so distribucije, ki jih podjetja včasih opravijo s presežnimi dobički. Sposobnost podjetja, da izpolni pričakovanja glede prihodkov in prodaje, kot jih določijo vodstvene skupine korporacije, je še en dejavnik, ki lahko vpliva na uspešnost razreda sredstev za lastniške vrednostne papirje.
Z obveznicami se trguje v kategoriji naložb s stalnim donosom in so običajno občutljive na edinstven niz dejavnikov. Dve glavni komponenti obvezniškega vrednostnega papirja sta cena in donos, ki se gibljeta obratno drug proti drugemu. Na primer, ko cena instrumenta s stalnim donosom raste, se donos ali obrestna mera zmanjša.
Inflacija je dejavnik, ki lahko negativno vpliva na uspešnost razreda sredstev v obveznicah. Ko vlagatelji kupijo obveznice, prejmejo vrsto plačil obresti poleg povračila nominalne vrednosti dolžniškega vrednostnega papirja. Ko inflacija narašča, vrednost valute pade in to zmanjša vrednost dohodka vlagateljev, ko obveznica zapade ali doseže datum izteka.
Ocene analitikov bi lahko vplivale tako na lastniške vrednostne papirje kot na vrednostne papirje s stalnim donosom. Poklicni analitiki pogosto dodelijo ocene, podobne ocenam, ki odražajo potencial posameznih finančnih vrednostnih papirjev ali naložbenih kategorij. Ti rezultati bi lahko koristili delnici ali obveznici, če bo ocena postavila vrednostni papir na način, ki ustreza strategiji vlagatelja. Analitiki lahko dodelijo tudi pozitivne ali negativne obete za celotno naložbeno kategorijo, kar lahko vpliva na uspešnost razreda sredstev. Na primer, če analitik opozori, da se regionalno gospodarstvo upočasnjuje in da bodo dobički podjetij verjetno prizadeti, bi lahko vlagatelji novico razlagali kot signal za preusmeritev kapitala iz delnic v varnejšo kategorijo naložb.