Težave z denarnim tokom so lahko zelo moteče za lastnike podjetij in menedžerje, še posebej, če računi ostanejo neplačani. Pogoste težave z denarnim tokom vključujejo nezmožnost pobiranja neplačanih terjatev, preveliko količino zalog in nizko prodajo, visoke nepričakovane poslovne stroške in preplačila zaposlenim. Medtem ko lahko v podjetju obstaja veliko drugih težav, so te med težavami, ki se lahko pojavijo v katerem koli podjetju, ki bo ustvarilo negativne denarne tokove.
Terjatve kupcem omogočajo, da trenutno kupijo blago in pozneje plačajo neplačane zneske. Podjetja lahko spreminjajo svoje metode terjatev tako, da zahtevajo polog za blago ali storitve, pri čemer je treba dolgovano stanje plačati v 30 dneh, ali ponudijo manjši popust strankam, ki plačajo predčasno. Težave z denarnim tokom se začnejo, ko podjetje ponudi kredit vprašljivim strankam, ki ne morejo plačati svojih terjatev. Bolj ko kupci zaostajajo – na primer 60 ali 90 dni na odprtih bilancih – manjša je verjetnost, da bo podjetje zbralo denar.
Zaloga je pogosto drugi največji strošek podjetij. Večina podjetij kupuje zaloge za zalogo na policah v upanju, da bodo predmete prodala strankam. Neprodane zaloge so izgubljeni kapital. Čeprav lahko podjetje za nakup zalog uporablja obveznosti do računov (kreditne nakupe), bo moralo za blago plačati dobaviteljem in prodajalcem. To povzroča težave z denarnim tokom, saj mora podjetje plačati zaloge, ne da bi ustvarilo denar iz prodaje.
Nepričakovani poslovni stroški lahko izvirajo iz različnih področij ali funkcij. Na primer, vozilo se lahko pokvari, kar povzroči velike nenačrtovane izdatke za podjetje. Če podjetje porabi vse svoje kapitalske rezerve za to popravilo, lahko kakršni koli drugi nepričakovani stroški povzročijo težave z denarnim tokom za podjetje. Mala podjetja se pogosto soočajo s to težavo, saj imajo nižje denarne rezerve kot druga podjetja. Poleg tega bo podjetje morda moralo črpati kreditno linijo, da bi financiralo te nepričakovane stroške. To poveča plačila obresti za črpanje kreditne linije, kar ima za posledico več težav z denarnim tokom.
Zaposleni so strošek številka ena za večino podjetij. Podjetja, ki zaposlujejo preveč delavcev ali preplačujejo zaposlene za delovne funkcije, bodo imela težave z denarnim tokom. Lastniki podjetij in menedžerji morda mislijo, da morajo plačati višje plače, da v podjetje pripeljejo visoko kvalificirane delavce. Če ti delavci ne izpolnijo pričakovanj o povečanem prihodku ali podaljšanem času proizvodnje itd., pa podjetje preplača opravljeno delo. To bo povzročilo visoke stroške in manj izdelkov za prodajo za povračilo stroškov.
SmartAsset.