Če želite delati kot finančni svetovalec, morate najprej pridobiti potrebno izobrazbo s tečaji finančnega svetovalca. Finančni svetovalci morajo imeti vsaj diplomo, v nekaterih primerih pa se priporoča tudi magisterij. Najbolj priljubljene smeri za finančne svetovalce so finance, ekonomija, računovodstvo in poslovanje. Ko gre za tečaje finančnega svetovalca, se priporoča šest študijskih področij. Ti tečaji vključujejo uvodni tečaj, računovodstvo, upravljanje tveganj, načrtovanje naložb, načrtovanje upokojitve in načrtovanje nepremičnin.
Študenti se običajno osredotočajo na tečaje finančnega svetovalca v celotnem študijskem programu. Prvi opravljeni tečaj je pogosto uvodni tečaj, ki se osredotoča na učenje študenta več o finančnem svetovanju. Ta predmet bo študentu dal splošno predstavo o tem, kaj se pričakuje od finančnega svetovalca, poleg pregleda trga, skupaj z ustreznimi naložbenimi strategijami. Po uspešno opravljenem začetnem tečaju se lahko preostale tečaje finančnega svetovalca udeležite v poljubnem vrstnem redu.
Računovodski tečaji so priporočljivi za vse finančne svetovalce. Računovodstvo bo študenta naučilo, kako finančni sistem deluje za posameznike in podjetja. To znanje lahko pride prav, ko poskušate strankam svetovati, kako bolje upravljati svoje finance.
Kot del učnega načrta finančnega svetovalca je priporočljiv tudi vpis na tečaje upravljanja tveganj. S tečaji upravljanja tveganj se bodo študentje naučili oceniti potencialna tveganja in se izogniti sprejemanju tveganih finančnih odločitev. Finančni svetovalci bodo potrebovali to osnovo, ko bodo strankam svetovali o zmanjšanju njihovih tveganj in prihranku denarja.
Drugo področje študija se osredotoča na načrtovanje naložb. V tem tečaju študenti spoznajo, kako deluje borzni trg skupaj z drugimi naložbenimi strategijami. Ko delate kot finančni svetovalec, se lahko poznavanje naložbenega načrtovanja izkaže za pomembno, ko poskušate oblikovati naložbene strategije za stranke.
Zelo priporočljivi so tudi tečaji načrtovanja zaslužkov zaposlenih in upokojitve. V poslovnem svetu se pričakuje, da bodo finančni svetovalci priporočali pakete ugodnosti za zaposlene. Poleg tega se od finančnih svetovalcev pričakuje, da bodo pri delu s posameznimi strankami priporočili prilagojene strategije upokojitve.
Načrtovanje nepremičnin se ukvarja s postavkami, kot so davki, darila in prenosi lastnine. Pri tečajih načrtovanja nepremičnin se študentje naučijo izračunati vrednost nepremičnine skupaj s pravimi načini ravnanja s transakcijami, povezanimi z nepremičnino. Finančni svetovalci bodo želeli imeti znanje na teh področjih, da bi lahko priporočili metode za zmanjšanje davčne obveznosti za stranke, ki podarujejo ali prenašajo premoženje na njihovo ime.