Denarni tok je v bistvu znesek denarnih sredstev, ki pridejo in izstopijo iz podjetja. Pri upravljanju podjetja se uporablja veliko vrst rešitev denarnega toka. Te rešitve denarnega toka so življenjska sila podjetja in so bistvenega pomena za vzdrževanje vsakodnevnega poslovanja. Rešitve denarnega toka lahko pridejo v poštev tudi med širitvijo podjetja ali pri prevzemu ali združitvi. Primeri rešitev za denarni tok, ki jih uporabljajo podjetja, vključujejo faktoring, financiranje naročil, kreditne linije, posojila in dvig cen svojih izdelkov.
Faktoring pomeni diskontiranje in prodajo svojih terjatev ali računov finančni družbi ali faktorju v zameno za takojšen denar, ki se uporablja za nadaljevanje poslovanja. V faktoring transakcije sodelujejo tri stranke: prodajalec terjatev, faktor in dolžnik. Ko faktor kupi račune, je odgovoren za pobiranje denarja, ki ga dolguje dolžnik.
Financiranje z naročili poteka, ko finančna družba kupi zaloge v imenu podjetja na podlagi naročil podjetja. To podjetju omogoča, da proizvaja svoje izdelke brez izdatkov kapitala za vnaprejšnje plačilo dobaviteljem. Izdelke nato poslovnim strankam dostavi dobavitelj. Podjetje svojim strankam zaračuna za dobavljeno blago, finančnemu podjetju povrne znesek denarja, ki ga je financiral za proizvodnjo blaga, in pobere razliko. Financiranje z naročilom in faktoring sta dve rešitvi denarnega toka, ki se običajno uporabljata v kombinaciji.
Poslovne linije kreditov in posojil so rešitve za denarni tok, ki običajno prihajajo iz bank. Podjetje bo pri banki vzpostavilo kreditno linijo do določenega vnaprej določenega zneska, da bo imel obratni kapital na voljo na zahtevo. Obstajajo številne vrste posojil, ki jih bo banka zagotovila glede na vrsto poslovanja in njene posebne potrebe po financiranju.
Dvig cen je v najpreprostejši obliki rešitev denarnega toka. Financiranje prevzemov in združitev zagotavlja sredstva, potrebna za pridobitev ali združitev z drugim podjetjem. Gotovina, borza, nakup delnic ali katera koli kombinacija teh treh so sredstva za zagotavljanje kapitala.
Več načinov kot ima podjetje za plačilo, več strank lahko služi. To pomeni več denarja, ki ga podjetje potencialno lahko zasluži. Rešitve denarnega toka, kot so elektronski prenosi sredstev, plačilo s kreditno/debetno kartico in plačilo po telefonu/faksu/internetu, so nekateri načini plačil, ki jih podjetja uporabljajo kot rešitve za denarni tok.
SmartAsset.