Kvalifikacije investicijskega bančnika se lahko razlikujejo glede na določene funkcije v panogi. Te funkcije vključujejo različne posredniške položaje, analitike, združitve in prevzeme (M&A), prodajo in trgovanje ter upravljanje portfelja. Vrste kvalifikacij, ki se zahtevajo za omenjene funkcije, pa tudi druge vključujejo dodiplomske in podiplomske diplome iz različnih poslovnih disciplin, kot sta finance in ekonomija. Poleg omenjenih stopenj so za zaposlitev pogosto potrebni tudi drugi industrijski certifikati in licence. Primer industrijskega certifikata bi bil certifikat pooblaščenega finančnega analitika (CFA).
Če želite postati investicijski bankir, je v večini primerov potrebna podiplomska diploma. Običajno imajo prednost naslednje discipline: finance, ekonomija, matematika, inženiring in trženje. Poleg omenjenih disciplin se spodbuja k nadaljnjemu izobraževanju in pridobivanju industrijskih certifikatov. Ti bodo morda potrebni za zaposlitev na številnih vrstah delovnih mest. Upoštevajo se tudi druge veščine, kot so odlične komunikacijske in medosebne veščine.
Običajno kvalifikacije investicijskega bančnika, ki so potrebne za delo na delovnih mestih združitev in prevzemov, vključujejo poslovne dodiplomske in podiplomske diplome, kot je magister poslovne administracije (MBA). Poleg tega je oznaka CFA zelo zaželena za večino delovnih mest M&A. Na splošno kvalifikacije investicijskega bančnika za upravljavce portfelja vključujejo podiplomski študij ene od zgoraj omenjenih disciplin. Za vloge, kot je zavarovanje vrednostnih papirjev, zahtevane kvalifikacije vključujejo MBA in oznako CFA. Tudi po pridobitvi dodiplomskega študija se lahko kandidat preizkusi v karieri investicijskega bančništva, tako da začne kot raziskovalni analitik ali asistent.
Obstaja več kvalifikacij investicijskega bančnika za vlogo prodajalca in trgovca. Na primer, trgovec s prodajo na splošno mora imeti dodiplomsko diplomo iz discipline, kot so finance. Najpogosteje so mu dodeljene naloge, ki vključujejo priporočila naložb strankam, zato trgovec potrebuje panožno licenco. Ta zahteva je odvisna tudi od države, v kateri prebiva. Na primer, v ZDA zahtevane licence vključujejo tako imenovane enotne licence za vrednostne papirje serije 63 (USL) in licenco generalnega zastopnika za vrednostne papirje serije 7 (GSRR).
Posredniki vrednostnih papirjev potrebujejo dodiplomsko izobrazbo iz zgoraj omenjenih disciplin. Poleg tega bodo morda potrebni za nadaljnje testiranje. Na primer, v ZDA mora posrednik za vrednostne papirje opraviti preverjanje preteklosti ter opraviti zvezne in državne izpite, da dobi ustrezne licence. Ti vključujejo licenco serije 7 GSRR, ki jo upravlja organ, imenovan Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA). Poleg tega nekatera podjetja zahtevajo, da posredniki vrednostnih papirjev pridobijo poklicne kvalifikacije, kot je certificirani finančni načrtovalec (CFP).
Poleg tega je nekaj industrijskih certifikatov, kot sta oznake CFA in CFP, mogoče pridobiti v številnih državah in so priznane po vsem svetu. Druge pa so pomembne le v državi, kjer so bile izdane. Tako se lahko nekatere kvalifikacije investicijskega bančnika razlikujejo od države do države. Nekatere zahteve so običajno univerzalne, kot pri dodiplomskih in podiplomskih diplomah, kot so zgoraj omenjene.