Finančni zdravstveni pregledi se lahko izvajajo za posameznike ali podjetja. Te ocene se lahko osredotočajo na raven dolga, ki ga ima oseba v primerjavi z dohodkom, in lahko se ponudijo določena priporočila za izboljšanje finančnega stanja osebe. Na podlagi rezultatov teh pregledov bi lahko posamezniku svetovali, ali so dolgoročni finančni cilji dosegljivi. Finančni zdravstveni pregledi za podjetje lahko vključujejo analizo načina, na katerega se računovodske funkcije izvajajo v organizaciji.
Za posameznika so na internetu na voljo pregledi finančnega stanja, ki so zasnovani tako, da ponujajo načine za pridobitev nadzora nad denarjem. Za to lahko uporabljena finančna orodja analizirajo določene informacije, kot je raven dohodka, ki ga posameznik zasluži, v primerjavi z njegovimi dolžniškimi obveznostmi. Postopek je lahko prilagojen na podlagi niza meril, ki jih zagotovi uporabnik, kot so starost, zakonski status in ali je posameznik lastnik stanovanja. Ob vnosu vseh zahtevanih informacij lahko spletna storitev izdela oceno in ponudi predloge za načrtovanje proračuna za načine za izboljšanje zdravja posameznikovega finančnega stanja, če je to potrebno, kot je omejevanje potrošniških navad, iskanje višjih prihodkov ali izogibanje nadaljnjim dolgovam.
Poleg tega je na spletu na voljo veliko brezplačnih vladnih storitev, ki so podobno zasnovane za zagotavljanje osebnega finančnega zdravstvenega pregleda za uporabnike. Kot del postopka preverjanja lahko ti ponudniki vsebin nudijo tudi podporo za finančno načrtovanje. Ponudniki finančnih storitev, ki jih sponzorira vlada, so lahko na voljo tudi za interna srečanja, ki vključujejo bolj osebne ocene finančnega stanja potrošnikov. Ti strokovnjaki morda ne prodajajo nobenih finančnih produktov ali ponujajo naložbenih nasvetov, vendar lahko uradnik po zdravstvenem pregledu zagotovi vpogled v to, ali je posameznik na dobri poti, da doseže določene cilje, kot je varčevanje za upokojitev ali nakup doma.
Internet ni edino mesto za izvajanje finančnih pregledov. Te nastavitve je mogoče narediti tudi mentalno. Če je finančno stanje osebe neorganizirano ali problematično, na primer, ko z njim pogosto stopijo v stik izterjevalci dolgov, je to lahko znak drugih področij v človekovem življenju, ki so neurejena in preprečujejo, da bi oseba dosegla zdravo finančno stanje.
Korporacije se zanašajo na računovodstvo in druge finančne postopke za spremljanje in projektno uspešnost in pogosto integrirajo programske rešitve za podporo tem funkcijam. Razvijalec programske opreme lahko zagotovi redne finančne preglede zdravstvenega stanja, da zagotovi, da stranka pravilno uporablja izdelek podjetja. Ti pregledi se lahko na primer izvajajo četrtletno, proizvajalci izdelkov pa bi lahko poskušali odkriti neučinkovitosti, bodisi v načinu uporabe izdelka bodisi v načinu, kako se razvijajo notranji procesi, in bi lahko dali priporočila za izboljšave.