Finančne kvalifikacije se lahko nanašajo na eno od dveh stvari. V nekem smislu lahko opišejo izobrazbene zahteve za določena delovna mesta v finančnem sektorju ali pa opišejo zahteve, ki jih imajo finančne institucije za posojanje denarja bodočim posojilojemalcem. Te kvalifikacije se razlikujejo od dela do dela in od finančnega produkta do finančnega produkta.
Diploma je ena od osnovnih kvalifikacij, potrebnih za delo v finančnem sektorju. Posamezniki s srednješolsko ali dveletno diplomo lahko pogosto delajo kot bančni blagajniki ali kot računovodje na nižji ravni, vendar položaji, ki vključujejo potrjevanje davčnih vlog, običajno zahtevajo štiriletno visokošolsko diplomo. Računovodje na splošno zahtevajo tudi dodatno potrdilo za delo z davčno kodo svoje vlade, preden lahko potrdijo vloge. Računovodje nižje stopnje bodo delali pod nadzorom pooblaščenega računovodje, za točnost njihovega dela pa bo odgovarjal pooblaščeni računovodja.
Finančni načrtovalci so odgovorni za organizacijo denarja in naložb svojih strank. Ti strokovnjaki morajo vedeti, kako delujejo različni naložbeni nosilci, in se naučiti brati gibanja na trgu. Te veščine so potrebne, da finančni načrtovalec zna razporediti denar vsake stranke med različne naložbene nosilce, da bi dosegel svoje posamezne finančne cilje. Finančne kvalifikacije za to delovno mesto običajno vključujejo štiriletno diplomo iz gospodarstva ali ekonomije, pa tudi vse tečaje strokovnega razvoja, ki jih velike finančne institucije zahtevajo od načrtovalcev.
Ko posojilojemalec želi kreditno linijo ali posojilo od banke, bo imela finančna institucija svoj nabor zahtev, ki jih mora prosilec izpolnjevati. Te se imenujejo tudi finančne kvalifikacije. Eno od teh pravil običajno vključuje zadosten dohodek za odplačilo posojila. Običajno višji kot je znesek posojila, višji dohodek bo banka zahtevala od posojilojemalca. Morebitni posojilojemalci bodo morali svoje dohodke dokazati z dokumentacijo, kot so plačilne liste ali pisma delodajalcev, ki potrjujejo njihove dohodke.
Poleg posojilojemalčevega trenutnega dohodka bo banka imela finančne kvalifikacije glede njegove kreditne zgodovine. Posamezniki, ki so vedno pravočasno plačevali posojila in kreditne kartice ter so svoje kreditne linije uporabljali odgovorno, veljajo za varnejše možnosti za posojila kot tisti s slabo kreditno evidenco. Finančne institucije lahko še vedno odobrijo kredit ali posojila posameznikom s slabo kreditno zgodovino, vendar bo znesek posojila ali velikost kreditne linije na splošno manjši in bo imel višje obrestne mere. Ta manjša posojila ščitijo finančno institucijo pred izgubo prevelike količine denarja, če posameznik ne odplača, višja obrestna mera pa banki kompenzira tveganje za posojilo posameznega denarja.