Finančna kazniva dejanja, včasih imenovana kazniva dejanja »belih ovratnikov«, so nenasilna kazniva dejanja, ki vključujejo krajo ali zlorabo denarja. Finančna kazniva dejanja se včasih štejejo za manj pomembna od drugih vrst kaznivih dejanj, ker ni uporabljenega nasilja, vendar lahko dejansko močno vplivajo na osebne finance in celo na celotne finančne trge. Obstaja veliko različnih vrst finančnih kaznivih dejanj, vključno s ponarejanjem, goljufijami z vrednostnimi papirji, poneverbami, protimonopolnimi dejavnostmi in številnimi drugimi kategorijami.
Ponarejanje je lahko resno škodljivo kaznivo dejanje, saj pokvari denarni sistem. Ponarejanje vključuje uporabo ponarejenega denarja, kot so lažno izdelani bankovci in kovanci. To kaznivo dejanje lahko vključuje tudi spremembo pravega denarja, da bi bil podoben vrednejšim različicam, na primer spreminjanje bankovca za 10 USD (USD), da bi bil videti kot bankovec za 100 USD. V velikem obsegu lahko ponarejanje moti tok inflacije in deflacije z lažnim dodajanjem denarja v nadzorovan sistem.
Goljufije z vrednostnimi papirji so široko področje finančnega kriminala, ki vključuje nezakonito manipulacijo s finančnim trgom. Finančna kazniva dejanja, ki spadajo v to kategorijo, vključujejo trgovanje z notranjimi informacijami, preferencialne stopnje in napačno predstavljanje vrednosti. Trgovanje z notranjimi informacijami se zgodi, ko oseba z nejavno razkritimi informacijami o delnici ali naložbi te informacije uporabi za nakup ali prodajo delnic s subjektom, ki nima dostopa do istih informacij. Preferencialne obrestne mere in napačno predstavljanje vključujeta umetno napihovanje ali znižanje vrednosti delnic, da bi manipulirali s trgom, na primer s pošiljanjem e-pošte ali objavo na blogu z napačnimi ali zavajajočimi informacijami o načrtovanem prevzemu.
Poneverba se zgodi, ko oseba, ki ji je bila zaupana sredstva v hrambo, kot je skrbnik nepremičnine ali finančni upravitelj, sredstva uporablja nepooblaščeno. Poneverbe se lahko pogosto zgodijo med zaupanja vrednimi prijatelji ali celo sorodniki, vendar se pojavijo tudi na preprostem poslovnem področju. Natančen pregled finančnih evidenc s strani lastnika zapuščine ali sklada lahko pomaga odkriti znake poneverbe, kot so manjkajoča sredstva, podvojeni čeki ali računovodske napake.
V regijah s prostim tržnim gospodarstvom protimonopolna finančna kazniva dejanja predstavljajo resno sistematično tveganje. Protimonopolne dejavnosti vključujejo omejevanje trgovine z monopolizacijo industrije ali z ukrepi, kot je določanje cen. Eden najbolj znanih protimonopolnih primerov v zgodovini je odločba ameriškega vrhovnega sodišča iz leta 1911 proti Standard Oil, podjetju za proizvodnjo nafte, ki ga je ustanovil John Rockefeller, ki je na vrhuncu svoje moči nadzorovala skoraj celoten ameriški naftni trg. Po Shermanovem zakonu iz leta 1890 je bil Standard Oil spoznan za krivega zarote za ustvarjanje monopola in razdeljen na več kot 30 ločenih podjetij.