Ko oseba razmišlja o karieri finančnega svetovalca, lahko verjame, da je delo samo v številkah. Kmalu pa bo ugotovil, da je velik poudarek in pomen na črkah, ki sledijo njegovemu imenu tudi na njegovi vizitki, zlasti tistim, ki označujejo različne certifikate finančnega svetovalca, ki jih ima trenutno. Finančni svetovalec lahko pridobi certifikat v različnih naborih spretnosti na podlagi njegovega posameznega strokovnega področja. Najpogosteje iskani certifikati so Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) in Chartered Life Underwriter (CLU).
Finančni svetovalec s certifikatom CFP® se je izkazal kot dobro zaokrožen finančni strokovnjak s poznavanjem vseh glavnih vidikov finančne industrije, zlasti posameznih potreb finančnega načrtovanja. Uspešno je opravil in opravil izpit, pridobil zahtevano raven izkušenj v panogi in pridobil minimalno izobrazbo. Od njega se zahteva tudi izpolnjevanje zahtev po stalnem nadaljnjem izobraževanju in občasnem ponovnem testiranju, da ohrani certifikat finančnega svetovalca o CFP® aktualnem in v dobrem stanju.
Certifikat finančnega svetovalca CPA se podeli posamezniku, ki je specializiran za računovodsko področje in je izpolnjeval potrebno izobrazbo, izkušnje, zahteve za licenciranje in izpit. CPA pripravlja in vloži davčne napovedi ter izvaja naknadne davčne revizije za posameznike ali podjetja. Posameznik, ki je že bil imenovan za CPA, bo včasih poiskal tudi certifikat finančnega svetovalca kot specialist za osebne finance (PFS), ki pokaže svoje razumevanje osebnega finančnega načrtovanja in davkov.
Certifikat finančnega svetovalca CFA se podeli posamezniku, ki je po pridobitvi treh let ustreznih računovodskih izkušenj uspešno opravil tri certifikacijske izpite. Certifikat je zasnovan tako, da prenese obsežno razumevanje računovodskih postopkov, pa tudi upravljanja portfelja in analize naložb. Številni posamezniki, ki imajo certifikat CFA, bodo imeli tudi naziv pooblaščenega investicijskega svetovalca (CIC). To dodatno potrdilo finančnega svetovalca kaže, da je posameznik pokazal bolj podrobno razumevanje standardov in praks upravljanja portfelja, kot zahteva CFA.
Certifikati CLU se podelijo posamezniku, ki se osredotoča na ekonomske vidike različnih zavarovanj in polic. Vključuje kombinacijo študijskih programov in obsežno serijo izpitov. Finančni svetovalec s certifikatom CLU je opremljen za obravnavo širokega nabora tem, vključno z načrtovanjem nepremičnin, življenjskim in zdravstvenim zavarovanjem, načrtovanjem upokojitve in upravljanjem naložb. Certifikati CLU so pogosto potrebni za posameznike, ki iščejo delo v zavarovalniški industriji in se bodo ukvarjali s finančnimi vidiki panoge.