Poleg obsežne finančne izobrazbe in ustreznih delovnih izkušenj, nekaj lastnosti, ki jih potrebujete, da postanete investicijski bankir, vključujejo močne pogajalske sposobnosti, marketinške veščine, sposobnost razumevanja celote posameznih naložbenih poslov ter dobro razumevanje domačih in tujih finančnih trgih. Ne glede na to, ali delate za finančno institucijo ali kot butični investicijski bankir, druge zelo zaželene lastnosti vključujejo močne medosebne sposobnosti, analitične sposobnosti, sposobnost kombiniranja in izvajanja več strategij za dokončanje investicijskih projektov ter pripravljenost delati 50 ur na teden ali več. Posamezniki, ki upajo, da bodo delali na tem področju, bi morali imeti tudi visoko matematično usposobljenost, pa tudi močne računovodske veščine.
Ker nekateri investicijski bankirji zaslužijo več kot 20,000 ameriških dolarjev (USD) na teden, je kariera v investicijskem bančništvu lahko zelo donosna in osebno nagrajujoča. Ne glede na to, ali delate v bančništvu s podjetji ali v individualnem bančništvu, pa so takšne kariere tudi zelo konkurenčne. Posamezniki, ki si prizadevajo postati investicijski bankir, morajo zato imeti dodatne lastnosti, da premagajo tekmece, in si pridobijo pozitiven ugled v finančni industriji.
Oseba, ki upa, da bo delala kot investicijski bankir, bi morala imeti tudi naravno sposobnost za delo v skupini. Vodilne sposobnosti so pri tem prizadevanju še posebej dragocene, saj morajo investicijski bankirji pogosto zbrati vodilne in druge poslovne strokovnjake z močnimi osebnostmi, da dokončajo naložbeno strategijo. Sposobnost komuniciranja s posamezniki z različnimi interesi in pogajanja o različnih naložbenih strukturah je ključnega pomena za to prizadevanje.
Ni nenavadno, da posamezniki v bančni dejavnosti sodelujejo s tujimi vlagatelji, tujimi projekti ali nosilci tujih naložb. Zato je za posameznike, ki upajo, da bodo postali investicijski bankir, ključnega pomena, da imajo poleg razumevanja delovanja domačih trgov tudi sposobnost razumevanja notranjega delovanja tujih finančnih trgov. Poleg tega morajo imeti investicijski bankirji tudi spretnost za dobro delo z ljudmi iz drugih kultur.
Kdor namerava opravljati investicijsko bančništvo, mora biti sposoben tudi spretno opravljati tehnične naloge. Takšne naloge vključujejo ustvarjanje in branje računalniško ustvarjenih preglednic, upravljanje specializiranih računalniških programov in izvajanje ter preverjanje tehničnih raziskav. Tudi če ima oseba vse ali večino lastnosti, ki so potrebne, da postane investicijski bankir, mora biti še vedno sposobna povezovati se v panogi in se dobro tržiti, da lahko pridobi položaj investicijskega bankirja.