Podjetje, ki se ukvarja s prodajo širši javnosti, zlasti tistim, ki so izključno na spletu, ima lahko koristi od uskladitve plačil. Koraki za uskladitev plačil se lahko razlikujejo glede na vrsto poslovanja in vrste plačil ali dolgov. Podjetje, ki išče plačila od potrošnikov, lahko uporabi taktike, ki se nekoliko razlikujejo od plačil od podjetij do podjetij. Takšni koraki lahko vključujejo ujemanje podatkov na računu s prihodki, da se odkrijejo neskladja, kontaktiranje tistih, ki dolgujejo plačilo, ali celo usklajevanje napak s finančnimi institucijami.
Mnoga podjetja ročno uskladijo vsa plačila, ki prihajajo od strank ali drugih virov. To lahko včasih povzroči izginotje plačil ali podatkov, vendar ga še vedno raje uporabljajo tisti, ki ne želijo vlagati v programsko opremo za usklajevanje. Koraki za usklajevanje elektronskih plačil so zasnovani tako, da lahko sistem samodejno zbira in primerja vsa ustrezna poročila ter rezultate pošlje ustrezni upravljavski enoti.
Ko so podatki zbrani, naslednji koraki usklajevanja plačil vključujejo računalniško programsko opremo ali osebje, ki razvršča in dodeli vse podatke. To je mogoče storiti glede na izdelek ali poslovno področje ali katero koli drugo merilo, ki ga določijo lastniki podjetij, tako da se ustrezni podatki hranijo skupaj. Nato se lahko vsak del ali zbirka podatkov dodeli ustreznemu zaposlenemu, ki se s temi podatki ukvarja. Naslednji koraki običajno vključujejo prenos, bodisi s programsko opremo ali ročno, vseh teh podatkov v preglednico ali drug podoben sistem, tako da je enostavno pregledati vse depozite in povratne bremenitve.
Obdelava kreditnih kartic je lahko tudi korak v postopku usklajevanja plačil nekaterih podjetij. To vključuje transakcije ter imena, telefonske številke in naslove strank. Za večino podjetij je pomembno, da ima programsko opremo ali gostovanje tretjih oseb, ki se lahko ukvarja s tem, da pravilno obdeluje plačila in zajema podatke o kreditnih karticah. Sistem se lahko nato za podjetje odloči, ali naj neprejeta plačila odpiše ali jih ponovno predstavi.
Zadnjih nekaj korakov bo potrebovalo nekaj človeške interakcije zgolj za oceno informacij, ki jih je pripravil program usklajevanja plačil. Najpogosteje od osebja na splošno ni treba ničesar raziskati in mora ukrepati le na podlagi posredovanih informacij. Ti ukrepi lahko vključujejo vzpostavitev stika s prejemniki plačil ali vložitev podatkov za četrtletne preglede. Če plačil ni mogoče uskladiti, se štejejo za neporavnana in v večini podjetij postanejo prednostna naloga ter lahko resno vplivajo na poslovanje in odnose s strankami. Za podjetja je pomembno, da uskladijo vsa možna plačila, vendar ima večina v proračunu vgrajeno maržo za neplačane dolgove.
SmartAsset.