Koraki za prijavo pranja denarja se lahko razlikujejo glede na državo. Vsaka država ima svoje politike, zakone in odgovorne agencije. V Združenih državah se poročila običajno pošljejo Zveznemu preiskovalnemu uradu (FBI), odgovorni organ v Združenem kraljestvu pa je Agencija za resen organiziran kriminal (SOCA). Običajno je treba izpolniti obrazec za prijavo, ki lahko vključuje različne identifikacijske podatke o osumljenem pranju denarja. Za določitev natančnih korakov za prijavo pranja denarja je morda koristno, da se obrnete na ustrezne organe ali obiščete njihovo spletno stran.
Da bi ohranili določen način osebne zaščite, je lahko prvi korak pri prijavi pranja denarja kontaktiranje odvetnika. Pravni strokovnjak lahko običajno svetuje, kako prijaviti domnevne nezakonite dejavnosti, in lahko pomaga zaščititi poročevalca pred kakršnimi koli negativnimi posledicami. Morda bi bilo koristno dobiti tudi pravni nasvet, kako pridobiti obremenilne dokaze, ki bodo koristni na sodišču. To ni nujno potreben korak, saj se običajno lahko obrnete neposredno na ustrezne organe.
Preden greste k oblastem in prijavite pranje denarja, je lahko koristno zbrati čim več informacij. To lahko vključuje identiteto osumljenega pralca in vse podrobnosti o transakcijah, ki jih je mogoče zakonito pridobiti. Informacije, kot je ta, so lahko koristne pri organu pregona, ki preučuje primer, in lahko pomagajo pri kasnejši obsodbi.
Naslednji korak je običajno določitev ustreznega organa pregona za prijavo pranja denarja v določeni državi ali kraju. To je običajno FBI v Združenih državah ali SOCA v Združenem kraljestvu in vsak bo lahko posredoval primer ustreznim lokalnim oblastem. Po določitvi odgovornega vladnega subjekta je običajno treba izpolniti obrazce za poročila. Tu lahko pridejo prav informacije o kaznivem dejanju, saj obrazci običajno zahtevajo različne identifikacijske podatke o osumljenem pralcu in morebitnih kriminalnih transakcijah.
Pri prijavi pranja denarja lahko razpoložljivi podatki o osumljencu in kaznivem dejanju vplivajo na vrsto prijave, ki bo vložena. Vsaka informacija je lahko koristna, vendar se v Združenem kraljestvu običajno vloži poročilo o omejeni obveščevalni vrednosti, če obstaja sum, vendar pomanjkanje dokazov. To lahko še vedno pomaga prepoznati morebitno kriminalno dejavnost, čeprav so lahko bolj poglobljene informacije bolj uporabne.