Velike vsote denarja, ki se izmenjujejo na trgih lastniškega in dolžniškega kapitala, gredo pogosto skozi kanal velikih finančnih institucij. Ta finančna podjetja so izpostavljena velikemu tveganju zaradi morebitnih goljufij in drugih dejavnikov, kar v industriji povzroča zaskrbljenost glede prihodnosti. Za nekatere te pomisleke obkrožajo možnost, da se zakonodajalci odzovejo na goljufije, ki sprožijo preveč regulacije. Drugi so morda zaskrbljeni zaradi kršitev zasebnosti, medtem ko so drugi še vedno žrtve goljufij.
Prekomerna regulacija je skrb velikih finančnih institucij. Ta zaskrbljenost vključuje slutnjo, da bi zakonodajalci lahko ustvarili samovoljna pravila na trgih, da ne bi storili ničesar. Takšno težnjo bi lahko regulatorji izvedli po vrsti dogodkov, ki dokazujejo, da lahko nestabilnost in hude izgube trga ustvarijo sistemski učinek na gospodarstvo. Skrb je, da bo nekaj, kar je odločeno, kapitalskim trgom in dobičkom podjetij povzročilo več škode kot koristi. Eden od načinov, kako se ključni vodstveni delavci v velikih finančnih institucijah zaščitijo pred škodljivo regulacijo, je, da postanejo del dialoga z regulatorji, da bi povečali možnosti, da kakršna koli sprememba, ki se zgodi, ni pretirano škodljiva.
Likvidnost predstavlja enostavnost, s katero je mogoče finančne vrednostne papirje in sredstva pretvoriti v denar. Nekatera sredstva v lasti velikih finančnih institucij so izjemno nelikvidna, kar je lahko skrb za ta podjetja. Obstajajo načini za zaščito pred grožnjo nezmožnosti ustvarjanja likvidnosti. Na primer, če velika finančna institucija nadzoruje kapital za stranke v vrednostnih papirjih, ki se štejejo za nelikvidne, lahko določijo obdobje blokade, v katerem vlagatelji ne morejo dvigniti kapitala. Ta funkcija lahko prepreči finančni instituciji, da bi noro prodala katero koli premoženje, da bi zadovoljila zahteve strank.
Goljufije so skrb velikih finančnih institucij. Ta podjetja so seznanjena z zelo občutljivimi informacijami, ki pripadajo strankam. Če pride do kakršne koli kršitve varnosti, bodisi prek interneta ali zaradi kakšnega drugega brezvestnega puščanja, bi lahko rezultati škodili strankam in ugledu podjetja. Za boj proti temu velike finančne institucije porabijo velike vsote denarja za varstvo podatkov in sisteme za upravljanje tveganj.
Skladi hedge skladov so naložbeni nosilci, ki jih vodijo strokovnjaki, ki vlagajo v druge hedge sklade. Nekatere velike finančne institucije upravljajo sklade skladov in obstajajo pomisleki glede možnosti vlaganja v kakšno goljufivo shemo. Običajno se s skrbnostjo in preverjanjem izvajajo veliki ukrepi za zaščito institucije pred goljufijami, vendar so bila v preteklosti velika podjetja izpostavljena drugim naložbenim prevaram.