Finančni analitik običajno dela za investicijsko podjetje, zavarovalnico, banko ali neko vrsto organizacije ali institucije. Glavna odgovornost finančnega analitika je oceniti delnice, obveznice in naložbe, da bi strankam pomagali določiti, katere naložbene možnosti najbolje ustrezajo njihovim finančnim potrebam in ciljem. Nekateri finančni analitiki nudijo finančne nasvete posameznim potrošnikom, nekateri finančni analitiki pa podjetjem pomagajo zagotoviti smernice, kako naj vlagajo svoj denar.
Ena od prvih nalog finančnega analitika je določiti finančne cilje posameznega potrošnika, podjetja ali podjetja, za katerega delajo, tako da lahko analitik razišče, oceni in na koncu izbere naložbene možnosti ali meni, ki jih lahko stranke izbirajo, da bi dosegli svoj splošni naložbeni cilj.
Dve primarni vrsti finančnih analitikov, ki obstajata, sta finančni analitiki na strani prodaje in finančni analitiki na strani nakupa. Odgovornosti finančnega analitika so odvisne od vrste finančnega analitika. Odgovornosti finančnih analitikov, ki delajo na prodajni strani podjetja, običajno vključujejo pomoč podjetjem pri ocenjevanju in določanju, katere naložbe naj podjetje prodaja iz svojega portfelja.
Po drugi strani pa je odgovornost finančnega analitika, ki dela na strani nakupa, ocenjevati in določati, katere naložbe naj kupi posamezni potrošnik ali podjetje in jih doda v svoj portfelj.
Odgovornosti finančnega analitika se lahko razlikujejo od podjetja do podjetja. Nekatera podjetja ločijo naloge finančnega analitika, ki dela v zakulisju, izvaja raziskavo in zbira podatke od finančnega svetovalca, ki sodeluje neposredno s stranko. Seveda finančni svetovalec uporablja nasvete, raziskave in informacije analitika za sodelovanje s stranko pri sestavi naložbenega portfelja.
Finančni analitik nato spremlja in še naprej ocenjuje uspešnost naložb, ki so v portfelju. Na podlagi uspešnosti, nadaljnjih raziskav in informacij, ki jih zbirajo finančni analitiki, strokovnjaki svojim strankam predlagajo, ali naj prodajo ali kupijo določene naložbe.
Finančni analitik je običajno del ekipe. Ekipo sestavljajo analitiki tveganj, bonitetni analitiki in upravljavci portfeljev, ki vsi skupaj ustvarjajo in upravljajo naložbene portfelje za institucije ali posameznike. Finančni analitiki imajo običajno visokošolsko izobrazbo iz poslovanja, financ, računovodstva ali sorodnega področja.