Skrbniki za pokojnine pogosto upravljajo skupinske in osebne upokojitvene račune, da zagotovijo ustrezno ravnanje z denarjem. Ti strokovnjaki lahko služijo tudi kot povezava med zaposlenimi in finančnimi svetovalci ali vlagatelji. Pogosto je njihova odgovornost, da usmerjajo vprašanja, najdejo odgovore in sledijo zakonom in statutom, ki lahko vplivajo na rast, razpoložljivost in davčne posledice skladov. Delovna mesta skrbnika pokojnin so zato lahko na voljo pri podjetjih za finančno načrtovanje, notranjih oddelkih za prejemke zaposlenih, tretjih ponudnikih dajatev ali svetovalnih podjetjih. Lahko delujejo tudi na nadzornih položajih, čeprav so poklicne zahteve verjetno odvisne od regije prebivališča.
Bistvene naloge upravitelja pokojnin so ustanavljanje pokojninskih skladov in redno posodabljanje evidenc članov. Dogodki, kot so prenehanje delovnih mest in upokojitve, smrti, rojstva in ločitve, bodo verjetno vplivali na upravičence stranke. Opis delovnega mesta upravitelja pokojnin lahko poleg tega zahteva naslednje dejavnosti: prenos denarja na ali iz računov članov na zahtevo, izdajanje mesečnih ali četrtletnih izpiskov in zagotavljanje, da so potrebe strank po upokojitvi pravilno načrtovane. Upravljavci pokojnin lahko tudi obdelujejo plačila in sodelujejo z drugimi oddelki, da zagotovijo popolno zakonsko skladnost.
Podjetja, ki so specializirana za finančno načrtovanje, pogosto ponujajo strankam številne storitve. Poleg tega, da strankam pomagajo pri ustvarjanju bogastva z različnimi naložbenimi nosilci, lahko ustanovijo tudi pokojninske sklade. Delovna mesta skrbnika pokojnin bodo tako verjetno služila kot svetovalci, pri čemer strankam predstavljajo različne možnosti načrtovanja upokojitve. Ti strokovnjaki lahko zagotovijo vzorčne načrte in izračune, preden vnesejo dejanske podatke v ustrezen sistem, ugotovijo vrzeli pri načrtovanju trenutnih ugodnosti strank in promovirajo veljavne finančne pakete. Kadar se ne sestanejo s strankami, lahko upravljavci pokojnin raziščejo tržne trende in razvijejo nove stike s potencialnimi strankami.
Ko delajo v podjetju, bodo skrbniki čez dan verjetno komunicirali s številnimi zaposlenimi. Primarne funkcije lahko vključujejo pripravo pisnih sporočil za udeležence ali upravičence, vključno z volilnimi paketi ugodnosti, odzivi na zahteve za oceno in odloženimi pismi. Delovna mesta skrbnika pokojnin lahko tudi preverjajo pokojninske prejemke za različne načrte in dogodke, se odzivajo na primere, povezane s pokojninami, iz centra za kadrovske storitve in obdelujejo primere žalovanja. Ti strokovnjaki pogosto vodijo evidenco udeležencev, tako da lahko pregledovanje in popravljanje podatkov kot tekoči pregled ali kot odgovor na prejete poizvedbe predstavlja dodatne naloge.
Ponudniki ugodnosti tretjih oseb pogosto zagotavljajo storitve upravljanja človeških virov tako velikim kot majhnim podjetjem. Delo skrbnika pokojnin v tem primeru lahko zahteva kombiniranje več računov podjetij z individualnimi potrebami. To pogosto zahteva precejšnjo količino komunikacije s strankami, v takih situacijah, kot je odgovarjanje na vprašanja zaposlenih ali odzivanje na potrebe sodelavca. Ponudniki tretjih oseb lahko izvajajo tudi predstavitve podjetij, da udeležence obveščajo o uspešnosti računa in novih predpisih ali zakonih, ki vplivajo na možnosti. Če pride do bistvenih sprememb v stabilnosti zavarovancev sklada, lahko upravljavec o tovrstnih dogodkih stranke tudi svetuje in ponudi alternativne rešitve.
Nadzorniki upravitelja pokojnin lahko nadzorujejo celotno ekipo strokovnjakov, ki izračunavajo in izplačujejo pokojninske prejemke za stranke. Ti položaji so pogosto odgovorni za trženje prejemkov pokojninskega načrta in spremljanje upravnih postopkov. Dodatne naloge lahko vključujejo usposabljanje osebja, obravnavo pomislekov strank in pregledovanje podatkov, da se zagotovi točnost poročil o pokojninah. Interno lahko ti strokovnjaki nadzorujejo delovno obremenitev in delegirajo odgovornosti za račune, medtem ko se zunaj lahko povežejo s predstavniki sponzorjev načrta in pomagajo pri ustvarjanju novih paketov za trenutne in prihodnje potrebe strank.
Ljudje, ki želijo opravljati službo skrbnika pokojnin, pogosto potrebujejo štiriletno diplomo iz poslovanja, financ ali računovodstva. Posebne izobrazbene in poklicne zahteve pa so verjetno odvisne od regije, v kateri oseba živi. Nekatere kariere skrbnika pokojnin zahtevajo regionalno certificiranje, kot je imenovanje kvalificiranega upravitelja pokojnin iz American Society of Pension Actuaries. V Združenem kraljestvu morajo upravitelji pokojnin pridobiti eno od več kvalifikacij, ki jih odobri Uprava za finančne storitve.