Dela osebnega bančnika vključujejo nadzor nad računi strank in lahko segajo od bančnih blagajnikov do posojilnih uradnikov in tistih, ki delajo s posebnimi vrhunskimi strankami. Splošne naloge osebnih bančnikov so pomoč strankam pri odpiranju novih računov in izbiri najboljših naložbenih ali varčevalnih možnosti ob zmanjševanju tveganj. Zahteve lahko vključujejo široko razumevanje različnih storitev banke, borze in bančne industrije na splošno.
Pogosto so ljudje, ki opravljajo službe osebnega bančnika, strokovnjaki, ki zelo bogatim strankam pomagajo upravljati svoj denar. Osebni bančniki, ki skrbijo za vrhunske stranke, nudijo strokovne nasvete pri naložbah, ki prinašajo največje donose z minimalnimi tveganji. Profesionalno vedenje in videz pri delu s strankami sta potrebna za projekcijo zaupanja, ki je potrebno za pridobitev zaupanja strank pri upravljanju njihovih financ. Zaupno in natančno ravnanje s finančnimi informacijami je tudi bistvena naloga tega dela.
Komuniciranje s strankami je še ena bistvena dolžnost osebnih bankirjev, ki imajo stranke z visoko stopnjo neto vrednosti. Redne posodobitve podatkov o računu so na voljo po e-pošti, telefonu ali osebno. Telefonski klici in sestanki so načrtovani po želji stranke in lahko potekajo celo ob vikendih in zvečer. Vse to od osebnega bančnika zahteva, da je na tekočem o računih svojih strank in da zna odgovoriti na vsa vprašanja o transakcijah ali stanju na računu, na primer.
Velike bančne institucije pogosto dodeljujejo nove stranke osebnim bančnikom. Po dodelitvi stranke bo osebni bankir pojasnil različne račune, ki jih ponuja banka. Poleg odpiranja računov so osebni bankirji odgovorni za razlago in usmerjanje strank, kako zapreti račun. Pojasniti je treba tudi morebitne kazni ali posledice za zaprtje računa.
Nekateri osebni bankirji delajo sami. Dolžnosti za tovrstna delovna mesta osebnega bančnika so v bistvu enake kot pri delu v finančni instituciji. Samozaposleni osebni bančnik pa mora sam poiskati svoje stranke.
Osebni bančnik, ki dela z dodeljenimi strankami, običajno potrebuje vsaj diplomo iz financ ali sorodnega področja. Ti študijski programi zahtevajo sposobnost za matematiko, zlasti za računovodstvo, ekonomijo in statistiko. Nekateri osebni bankirji, ki želijo napredovati v svoji karieri, imajo lahko tudi magisterij iz poslovne administracije (MBA). Za nekatera delovna mesta osebnega bančnika bo morda potrebna licenca.
Razpoložljivost delovnih mest osebnega bančnika je odvisna od zahtev trga, izobrazbe in od tega, ali je kandidat uspešen na tem področju. Bančni blagajniki se običajno lahko zaposlijo s srednješolsko diplomo in nekaj izkušenj s storitvami za stranke. Za kreditne uradnike v velikih institucijah se običajno zahteva diploma, skupaj z nekaj izkušnjami v prodaji ali bančništvu.