Vloga življenjskega zavarovanja pri načrtovanju premoženja je precej pomembna zaradi koristi, ki jih je mogoče pridobiti z uporabo življenjskega zavarovanja bodisi za nepremičnino bodisi za druge navedene upravičence zavarovalnega načrta. Kot taka nekatere vloge življenjskega zavarovanja pri načrtovanju premoženja vključujejo zagotavljanje takojšnje likvidnosti, ki se lahko uporabi za ugotovljene potrebe ob smrti lastnika zavarovalnega načrta, vključno z zagotavljanjem za potrebe vseh upravičencev. Življenjsko zavarovanje pri načrtovanju premoženja se lahko uporablja tudi za zavarovanje materialnih sredstev, ki jih je zapustil pokojnik.
Ena od uporab življenjskega zavarovanja pri načrtovanju premoženja je zagotavljanje financ, ki se lahko uporabijo za oskrbo vseh slepih ciljev, vključno s pokopom pokojnika in zagotavljanjem financ za žive vzdrževane osebe, ki bi izgubile morebitne plače. ki bi jih nosilec življenjskega zavarovanja z leti prinesel domov. Očitna prednost tega je dejstvo, da vzdrževanim osebam daje večjo finančno varnost in več zaupanja v prihodnost, saj vedo, da bodo morebitne neporavnane dolgove, ki niso bili popravljeni pred smrtjo zavarovanca, poravnano z življenjskim zavarovanjem. Na primer, če je imela oseba neporavnane davke na nepremičnine in dediči nimajo sredstev za poravnavo takega dolga, bi lahko sredstva iz življenjskega zavarovanja služila kot sredstvo za poravnavo tega dolga. V takšni situaciji je pomembno opozoriti na dejstvo, da bo takojšen dostop do gotovine odstranil potrebo po pokojnikovih dedičih, da odprodajo del zapuščine ali katero koli drugo dediščino, da bi zbrali denar, potreben za poravnavo neporavnanega dolga. .
Vrednost življenjskega zavarovanja pri načrtovanju premoženja izhaja iz dejstva, da bo tak dostop do financ tudi dedičem pokojnika omogočil pogajalsko moč pri nakupu kakršnega koli poslovnega interesa pokojnika. Na primer, razmislite o scenariju, kjer trije poslovni partnerji ustanovijo podjetje iz nič in ga zgradijo v uspešno organizacijo. Ob predpostavki, da se dva od njiju na poti na službeno pot usedeta na zasebno letalo podjetja in letalo strmoglavi, bodo imeli dediči enega od pokojnikov finančna sredstva za nakup deleža drugega, če bi se dediči odločili prodati svoj delež. podjetje.