Vloga finančnega menedžerja je ustvarjanje dobička za vlagatelje, ki je enak ali boljši od vseh drugih naložb na širših finančnih trgih. Finančni upravitelj združuje sredstva več različnih vlagateljev v en sam naložbeni nosilec ali sklad. Ta sredstva se nato v skladu s strategijo vlagajo na finančne trge, vlagatelji pa plačajo zajetne provizije za pričakovane dobičke. Vloga finančnega vodje je, da izpolni ta pričakovanja ali da ima zelo dobre razloge, da tega ne stori.
Vlagatelji izberejo finančnega upravitelja, ker slog, zgodovinska uspešnost in potencial ustrezajo določeni potrebi. Vzajemni sklad je ena vrsta naložbenega nosilca in finančni upravitelj, ki ga nadzoruje, mora vlagati tako, da dobiček doseže ali presega širše finančne trge. Hedge skladi podobno združujejo sredstva več vlagateljev v sklad, vendar so plačani za doseganje rezultatov, ki dosledno presegajo preostale finančne trge.
Naložbeno sredstvo, kot je vzajemni sklad ali hedge sklad, je zasnovano tako, da sledi posebni strategiji ob ustanovitvi sklada. Vloga finančnega upravitelja je, da sprejema naložbene odločitve, ki so v skladu s to strategijo. Če sklad odstopa od prvotne zasnove pri vrstah vrednostnih papirjev, ki se kupujejo in prodajajo, bodo vlagatelji to verjetno prepoznali in se lahko odločijo za umik sredstev, ker sprememba strategije ne ustreza več njihovim potrebam.
Glede na vrsto investicijskega podjetja se bo vloga finančnega upravitelja razlikovala, ko gre za honorarje in stroške. Tipična struktura provizij za upravitelja hedge sklada, na primer, vključuje dvoodstotno provizijo za upravljanje in 20 odstotkov provizijo za uspešnost. Če pa hedge sklad ne ustvarja dobička za stranke, se ta provizija za uspešnost lahko opusti. Vloga finančnega upravitelja je, da investicijski nosilec vrne dobiček, nato pa se lahko provizije za uspešnost ponovno zaračunajo, ko hedge sklad povrne vse izgube, ki jih je stal vlagatelje. Provizije vzajemnega sklada so vezane na vrednost sredstev, ki se upravljajo v imenu vlagateljev.
Hedge skladi običajno zahtevajo veliko minimalno naložbo za sodelovanje vlagateljev. Vzajemni skladi imajo lahko minimalno zahtevo, vendar bo ta znesek verjetno manjši od zahtev hedge skladov. Vloga finančnega upravitelja je, da vlagateljem in bodočim vlagateljem jasno opiše provizije, stroške in naložbene minimume. Vzajemni skladi imajo strožje regulativne smernice kot hedge skladi in te finančne podrobnosti je mogoče vključiti v prospekt, javno dokumentacijo, ki je vlagateljem na voljo za branje.