Načrtovanje posesti in nasledstva je uvedlo ukrepe za podporo družinskim članom in zaščito zapuščine podjetja, ko nekdo umre. Ljudje, ki so lastniki podjetij, imajo pomembno vlogo v družinskem podjetju ali veljajo za ključne za organizacijo, bodo morda morali vključiti načrtovanje nasledstva v svojo splošno strategijo, da se pripravijo na smrt. Načrtovanje posesti je pomembno tudi za zaščito dediščine, omejevanje davčne obveznosti in zagotavljanje, da so za družinske člane poskrbljeno, kot je predvideno. Odvetniki lahko pomagajo pri načrtovanju zapuščine in dedovanja, prav tako finančni načrtovalci in računovodje.
Načrtovanje posesti, ki presega oporoko, vključuje vnaprejšnje razmišljanje o razpolaganju s premoženjem. Ljudje lahko strateško kupujejo ali prodajajo premoženje, da olajšajo poravnavo posesti po smrti, lahko pa tudi oddajo nekatere dele posestva pred smrtjo. To je mogoče storiti, da bi zaščitili ljudi pred davčnimi obremenitvami ali zagotovili, da bo zapuščino pripadlo pravi osebi. Del načrtovanja nepremičnin vključuje tudi razvoj in posodabljanje jasne oporoke, ki bo zdržala pravne izzive, če vsebuje sporne elemente.
Podjetja potrebujejo načrtovanje nasledstva, da preživijo smrti ključnih članov. Ljudje, ki so lastniki podjetij in želijo, da nadaljujejo po smrti, bodo morda morali vnaprej razmisliti o tem, koga želijo prevzeti na njihovo mesto in kako obravnavati kadrovske potrebe. Enako velja za ključne člane družinskega podjetja ali drugega podjetja, ki bi po smrti nekoga lahko padlo. Pri načrtovanju nasledstva lahko ljudje usposabljajo ljudi, ki lahko prevzamejo, razvijejo jasno dokumentacijo, ki bo ljudem pomagala pri vodenju podjetja, in izdajo direktive, s katerimi bodo jasne njihove želje za podjetje.
Kombinacije načrtovanja premoženja in nasledstva so lahko potrebne za ljudi, ki imajo tako osebne kot poslovne potrebe. Želijo se prepričati, da so njihove zapuščine ustrezno usmerjene, in tudi strukturirati svoja posestva, da se izognejo zapletom. Če ima podjetje dolgove, lahko na primer načrtovanje premoženja in dedovanja zagotovi, da upniki ne iščejo zapustnikovega osebnega premoženja. Prav tako ljudje morda želijo zaščititi podjetje pred družinskimi člani, ki ga želijo prodati in razdeliti dobiček, in to lahko storijo z jasno shemo načrtovanja nasledstva.
Lastniki podjetij in ključno osebje, ki razmišljajo o načrtovanju premoženja in nasledstva, se lahko o zakonitostih in finančnih vprašanjih pogovorijo s strokovnim svetovalcem na tem področju. Pomembno je sodelovati z nekom, ki pozna regionalne zakone in zna pripraviti ustrezne dokumente. Neformalen pogovor na začetku procesa načrtovanja lahko zagotovi okvir s cilji, ki se lahko uporabijo za izgradnjo bolj specifičnega načrta za upravljanje posesti in razvoj nemotenega procesa nasledstva za podjetje.