V večini držav obstajajo strogi zakoni, ki urejajo prakse ljudi, ki tržijo in prodajajo vrednostne papirje. Ljudje, ki kršijo zakone o vrednostnih papirjih, lahko izgubijo licence za vrednostne papirje, jim grozijo denarne kazni in celo preživijo v zaporu. Zakoni v večini držav omogočajo ljudem, da vložijo tožbo za vrednostne papirje proti posredniku ali investicijskim družbam, ki niso delovale v najboljšem interesu strank, vendar je v večini primerov treba opraviti več predhodnih korakov, preden se tožba lahko začne.
Vsakdo, ki meni, da ga je zavedel uslužbenec investicijske družbe ali zasebni posrednik, bi moral najprej stopiti v stik s tem posameznikom ali podjetjem in poskušati rešiti situacijo. Če kršitelj noče zadevo rešiti sporazumno, se mora oškodovanec obrniti na posameznikovega neposrednega nadrejenega ali vodjo podjetja za skladnost. Vsakdo, ki namerava vložiti tožbo za vrednostne papirje, mora voditi podrobne evidence o vseh interakcijah, povezanih s to zadevo, vključno s kopijami vseh e-poštnih sporočil in pisem, ki jih pošiljajo ali prejemajo. Številne pritožbe v zvezi z vrednostnimi papirji izhajajo iz nesporazumov, ki jih je mogoče rešiti brez tožbe v zvezi z vrednostnimi papirji, če pa posameznik ali podjetje zavrne rešitev zadeve, se lahko začne sodni postopek.
Zakoni o vrednostnih papirjih v večini krajev zahtevajo, da tožniki, vpleteni v tožbo glede vrednostnih papirjev, vložijo uradno pritožbo pri regulativnem organu, ki nadzoruje posameznika ali podjetje, ki je vpleteno v pritožbo. Regulatorji v nekaterih državah imajo pooblastila za arbitražo v sporih, povezanih z vrednostnimi papirji. Arbitraža vključuje nevtralno tretjo osebo, ki preiskuje zadevo in se dogovori za poravnavo med obema strankama za rešitev vprašanja. Če arbitraža ne reši zadeve ali če regulatorji nimajo pristojnosti za arbitražo, bodo regulatorji tožniku svetovali, kako nadaljevati tožbo.
Tožniki morajo običajno najeti odvetnika iz odvetniške pisarne, ki je specializirana za pravo vrednostnih papirjev. Odvetniški stroški so pogosto dragi, čeprav se nekateri odvetniki strinjajo, da bodo delali brez plačila vnaprej, v zameno za prejem odstotka kakršne koli denarne poravnave, ki jo tožnik prejme ob zaključku zadeve. Tožnik mora odvetniku posredovati kopije vse korespondence in drugih dokumentov v zvezi s pritožbo ter dokazila, da so bili regulatorji vrednostnih papirjev obveščeni o pritožbi.
Zadeve, povezane s finančnimi izgubami, ki so nastale zaradi slabega upravljanja, so običajno civilne zadeve, medtem ko se situacije, ki vključujejo goljufijo, rešujejo na kazenskem sodišču. Regulatorji za vrednostne papirje tožniku svetujejo, ali naj zadevo obravnava kot civilno ali kazensko zadevo. V situacijah, ki vključujejo velika podjetja, lahko odvetniki tožnika objavijo primer, da odkrijejo vse druge posameznike, ki so utrpeli škodo zaradi enakega slabega upravljanja, in sprožijo skupinsko tožbo. Kazenski tožilci preiskujejo primere goljufij in poskušajo najti druge posameznike ali podjetja, ki so neposredno ali posredno trpeli zaradi goljufije. Odvisno od zapletenosti primera lahko tožbe rešijo mesece ali leta.