Čeprav ima uporaba računovodje ali profesionalnega pripravljavca davkov nekaj ugodnosti, vam priprava lastnih davkov omogoča popoln nadzor nad postopkom. Lahko delate v svojem tempu in prihranite denar, ki bi ga plačali davčnemu pripravljavcu. Zato se veliko ljudi odloči, da bodo vsako leto sami plačali davke.
Opravljanje lastnih davkov se mora začeti s pripravami, preden sploh sedite z davčnimi dokumenti in potrdili. Najprej se prepričajte, da imate vse potrebne obrazce in urnike. V Združenih državah lahko zahtevate obrazce in urnike, ki jih potrebujete, pri Internal Revenue Service (IRS) po telefonu ali na spletu.
Morda boste želeli razmisliti o uporabi programske opreme za pripravo davkov za pripravo davkov na domačem računalniku. Če uporabljate davčno programsko opremo, vam ne bo treba skrbeti za zagotovitev ustreznih obrazcev. Davčni obrazci in urniki so običajno vključeni v programsko opremo. Po potrebi lahko celo prenesete posodobljene obrazce prek interneta in jih uvozite v program.
Naslednji korak, ko se pripravljate na lastne davke, je zagotoviti, da imate pri roki vse potrebne davčne dokumente. Zberite svoje 1099s, W-2s, izjave o dividendah in druge dokumente, povezane z davki, in jih preverite glede napak. Dobro je, da to storite zgodaj, saj lahko čakanje na popravljene dokumente traja nekaj časa. Za nekatere dokumente, kot je W-2, boste morda lahko sami popravili podatke in prosili ponudnika obrazca, da popravi vaš uradni zapis. Vendar je dobro, da se pred tem posvetujete z IRS.
Lanska davčna napoved je dober vir, ki ga imate pri roki, ko se pripravljate na lastne davke. Če si ogledate lanske podatke in odbitke, lahko dobite dobro predstavo, kje začeti v tekočem letu. Pogled na lansko poročilo vam lahko pomaga tudi ugotoviti, ali manjkajo pomembni dokumenti. V bistvu si lahko zapišete, kaj ste uporabljali lani, in poskrbite, da boste to imeli letos.
Ko ste prepričani, da so vaši davčni dokumenti v redu, zberite zaloge, ki jih potrebujete za pripravo davkov. Poskrbite, da boste dobili kalkulator in več nabrušenih svinčnikov ter nekaj odpadnega papirja. Če za pripravo davkov uporabljate programsko opremo, vam morda ne bo treba opraviti toliko izračunov. Vendar pa je pametno imeti takšne zaloge pri roki za dvojno preverjanje številk in hitro seštevanje računov.
Zadnja stvar, ki jo morate storiti, ko se pripravljate na lastne davke, je brskanje po spletni strani IRS za davčne novice ali spremembe. Morda boste želeli uporabiti spletno mesto tudi za iskanje informacij o pravilnem načinu ravnanja z določenimi davčnimi situacijami, kot je denar, plačan za varstvo otrok. Ko malo posodobite svoje davčno znanje, ste pripravljeni sedeti in pripraviti davčno napoved.