V določenih okoliščinah bodo ljudje, ki prejmejo vaše premoženje po vaši smrti, morda morali plačati davek na dediščino ali smrt. Glede na lastno finančno stanje se lahko na koncu zadolžijo za plačilo davka na dediščino premoženja ali pa bodo morda morali zadevno nepremičnino celo prodati, da bi plačali davke. Zakoni o dedovanju in davkih se lahko zelo razlikujejo med državami in celo od kraja do kraja v isti državi, čeprav pogosto obstajajo načini, da se vašim dedičem izognete, da bi morali plačati davek na dediščino premoženja. Ena pogosta rešitev za davke na dediščino je, da pred smrtjo oddate svoje najdragocenejše premoženje. Druga strategija lahko vključuje dajanje vaše nepremičnine v sklad in navedbo vaših otrok ali drugih dedičev kot upravičencev.
Nekateri davki na dediščino so precej majhni, drugi pa lahko zahtevajo velik del vrednosti premoženja, ki ga želite prenesti na svoje dediče. Lahko imate v lasti dom, drugo nepremičnino ali podjetje, za katerega želite, da bi vaši dediči podedovali po vaši smrti. Če živite na območju z zelo visokim davkom na dediščino, bodo vaši dediči morda morali prodati vaš dom ali podjetje, da bi bili pokriti. Eden od načinov, da se temu izognete, je preprosto podariti svoje premoženje, preden umrete. Družinsko podjetje se lahko prenese na naslednjo generacijo na skoraj enak način.
Običajno obstaja omejitev, koliko lahko podarite vsako leto, in denarna omejitev glede tega, koliko nepremičnin lahko podarite družinskim članom ali drugim ljubljenim. Omejitve denarnih ali nepremičninskih daril se lahko razlikujejo med jurisdikcijami. Določanje teh omejitev in njihovo držanje je lahko pomembno, saj lahko pride do hudih davčnih posledic, če tega ne storite. V nekaterih primerih, kot so velika nepremičnina ali območja s strogimi omejitvami pri dajanju, boste morda morali preučiti različne možnosti.
Če želite obdržati nominalno lastništvo svoje nepremičnine pred vašo smrtjo, vas bo morda zanimala ustanovitev družinskega sklada. Morda boste lahko ustvarili sklad, ki vključuje tako vas kot vaše predvidene dediče kot upravičence. Veliko različnih vrst sredstev, vključno z nepremičninami, se lahko pogosto dajo v sklad. To vam lahko nato omogoči, da obdržite nadzor nad svojim premoženjem do vaše smrti, takrat lahko lastništvo sklada preide na vaše dediče, ne da bi ti morali plačati davek na dediščino premoženja.
Drug način, kako se izogniti davku na dediščino premoženja, je dobrodelno dajanje. Običajno vse, kar ostane dobrodelni organizaciji, ni predmet obdavčitve. To vam lahko omogoči, da prepustite dragoceno premoženje priljubljeni dobrodelni skupini, ne da bi vas skrbelo, da bo organizacija morala plačati davke.