Za pridobitev potrdila o finančnem načrtovanju lahko sledite eni od več poti. Ena od možnosti je vpis v program usposabljanja, ki se osredotoča na certificiranje finančnega načrtovanja. Z določenimi poverilnicami, ki jih priznavajo lokalne agencije za finančno načrtovanje, bi lahko pridobili certifikat, ne da bi zaključili program usposabljanja. Prejemanje potrdila o finančnem načrtovanju običajno temelji na plačilu pristojbin za poklicno licenciranje po opravljenem izpitu. Ko prejmete certifikat, bi lahko nadaljevali kariero pri svetovanju strankam o različnih temah finančnega načrtovanja.
Na splošno je za pridobitev potrdila o finančnem načrtovanju potreben vpis v program usposabljanja za finančno načrtovanje. Postopek vpisa se lahko razlikuje, vendar običajno zahteva izpolnitev vloge ter plačilo vpisnine in tečajev. Uradniki pregledajo prijavno gradivo in pošljejo obvestilo o vašem sprejemu v program usposabljanja.
Morda boste želeli izbrati program, ki ga priznavajo in akreditirajo lokalna ali regionalna združenja za finančno načrtovanje. Običajno so ti programi verodostojni zaradi etičnih in poklicnih standardov, ki jih postavljajo združenja. Na splošno ti standardi temeljijo na regulativnih zahtevah za izvajanje finančnega načrtovanja na vašem območju.
Čas, ki ga želite posvetiti temu, da postanete certificirani finančni načrtovalec, je lahko pomemben dejavnik pri izbiri programa usposabljanja. Dodiplomski študij običajno traja štiri leta in je pogosto potreben za pridobitev statusa začetnega certifikata. Za podiplomski študij večina programov traja do dve leti in bo razširila osnovno znanje, pridobljeno med dodiplomskim programom. Sam postopek certificiranja običajno traja najkrajši čas. V nekaterih primerih certifikacijski program običajno zahteva dodiplomsko izobrazbo, predhodne delovne izkušnje ali kombinacijo obojega.
Večina certifikacijskih tečajev je namenjena gradivu, ki je pogosto zajeto v certifikacijskem izpitu. Na splošno certifikacijski izpit zajema aktualne teme, povezane s finančnim načrtovanjem. Te teme lahko vključujejo naložbene produkte, trende finančne industrije in regulativne smernice za finančni trg.
Priprava in opravljanje izpita sta bistvenega pomena za pridobitev potrdila o finančnem načrtovanju. Strokovnjaki v panogi običajno priporočajo preučevanje tem, povezanih s finančnim načrtovanjem, za pripravo na izpit. Nekatere ustanove vam lahko zagotovijo študijsko gradivo, ki ga lahko pregledate pred opravljanjem izpita.
Če imate določene poverilnice, se boste morda lahko odpovedali vpisu v certifikacijski program, preden opravite certifikacijski izpit. Morda imate na primer večletne delovne izkušnje na področju finančnega načrtovanja. Možnost zaobidenja programa usposabljanja je običajno odvisna od zahtev na vašem območju za izvajanje finančnega načrtovanja.
Bodite pripravljeni plačati pristojbine za potrdilo o finančnem načrtovanju. Na splošno obstaja začetna pristojbina, ki krije stroške izpita in članarine v združenju. Nadaljnje pristojbine se plačajo letno ali dvoletno, če se odločite ohraniti certifikat.