Pridobitev licence zavarovalnega posrednika je tako preprosta, če sledite korakom, ki jih opisuje država, v kateri poskušate poslovati. Pogosto je prvi korak seznaniti se s terminologijo, ki jo uporablja ministrstvo za zavarovanje ali druga agencija, ki nadzoruje zavarovalniško industrijo v državi. Nekateri so se oddaljili od tega, da bi izdelek imenovali licenca zavarovalnega posrednika. Verjetno bodo vzpostavljene tudi zahteve za izobraževanje in testiranje.
Najprej je pomembno razumeti razliko med zavarovalnim zastopnikom in zavarovalnim posrednikom. Čeprav se zdita izraza zelo podobna, nista zamenljiva. Zastopnik je običajno posameznik, ki dela za določeno podjetje in poskuša prodati zavarovalne produkte, ki jih ponuja posebej to podjetje. Posrednik ni omejen na eno zavarovalnico in lahko nudi ponudbe različnih podjetij. Vsak sistem ima svoje prednosti in slabosti.
Drugič, določite, katere različne vrste zavarovalnih licenc so v vaši državi. Nekatere države nimajo več licence za zavarovalnega posrednika ali zastopnika. Glede na to, da so zahteve za oba skoraj enake, so se premaknili na nekaj, kar se imenuje licenca zavarovalnega proizvajalca. To bo omogočilo vsakemu posamezniku, ki ima licenco za prodajo zavarovalnih produktov, ne glede na to, ali se zanima za zavarovalnega posrednika ali zavarovalnega zastopnika.
Tretjič, poglejte izobrazbene zahteve za licenco zavarovalnega posrednika ali kakor koli se to imenuje v vaši jurisdikciji. Nekatere države lahko od posameznika preprosto zahtevajo, da opravi pisni preizkus. Drugi lahko zahtevajo določeno število ur usposabljanja. Posameznik ima lahko možnost, da to usposabljanje zaključi prek spleta. V nasprotnem primeru bo edina druga možnost prijava na tečaj v razredu.
Pristojbine in roki so drugo vprašanje, ki ga je treba upoštevati. Nekatere države imajo morda politiko odprtega testiranja, kjer je vse, kar mora posameznik storiti, da se prikaže v centru za testiranje in opravi test. Drugi lahko ponudijo test le nekajkrat na leto. Pogosto je treba pristojbine plačati, preden je posamezniku dovoljeno opravljati test. Zato morajo tisti, ki mudijo, da bi dobili licenco zavarovalnega posrednika, poskrbeti, da načrtujejo vnaprej.
Nazadnje, za tiste, ki morda želijo prodajati zavarovanje v več kot eni državi, je treba pogledati zahteve za licenco zavarovalnega posrednika v vsaki državi, v kateri nameravate delati. Nekatere države bodo posredniku dovolile prodajo z veljavno licenco iz druge države. Nekateri bodo od posameznika zahtevali, da opravi vsaj test za to določeno stanje. V večini primerov dodatno usposabljanje v razredu ne bo potrebno, če ima posrednik veljavno licenco iz druge države.