Goljufije pri pranju denarja običajno vključujejo situacije, ko oseba prejme zahtevo, da deluje kot posrednik pri transakcijah gotovine ali blaga. Skoraj vse situacije te narave so goljufive, še posebej, če zahteva prihaja od neznane osebe. Ljudje, ki so ujeti v prevare s pranjem denarja, bi se morali zavedati, da so lahko kazensko odgovorni za prejem ukradenega blaga ali sredstev in jih lahko čakajo hude kazni. Da bi se izognili takšnim situacijam, bi morali biti ljudje previdni pri poslovnih transakcijah in se spomniti pregovora, da če nekaj zveni predobro, da bi bilo res, verjetno je.
V tipični postavitvi prevare s pranjem denarja storilec pristopi k žrtvi in jo prosi, naj prejme denar ali blago in ga prestavi na drugo lokacijo. To bi moralo dvigniti rdečo zastavo, tudi če ima storilec dober izgovor, da jih ne more neposredno obravnavati. Storilec običajno tudi pove žrtvi, da lahko obdrži nekaj denarja ali blaga kot »odškodnino«, kar je še eno opozorilo. Podjetja, ki potrebujejo ljudi, da delujejo kot agenti za transakcije, običajno gredo prek uradnih agencij in pošiljateljev tretjih oseb, namesto da se približujejo naključnim neznancem.
Pri prevarah s pranjem denarja ljudje počnejo stvari, kot so nakup blaga z ukradenimi kreditnimi karticami, ki ga pošiljajo žrtvi in dajo žrtev prepakirati blago za zakonito nadaljnjo prodajo. Druga taktika vključuje premikanje ukradenih sredstev prek nedolžnih bančnih računov; žrtev prejme ček, bančno nakazilo ali denarno nakaznico, ga položi in nato nakaže sredstva drugi osebi. Cilj prevar s pranjem denarja je skriti nezakonite transakcije v plast navidez zakonitih.
Vsakdo, ki prejme naključni stik s prošnjo za pomoč pri premikanju denarja ali blaga, bi moral biti sumljiv. Pri prevarah s pranjem denarja bo storilec od žrtve zahteval osebno pošiljanje in podatke o bančnem računu, kar je še en opozorilni znak. Žrtve bodo tudi povedale, da te dejavnosti ni treba prijaviti na svojih davkih. V klasičnem primeru žrtev prejme e-pošto od nekoga, ki trdi, da je tuj državljan, v katerem pojasnjuje, da ima težave s plačili za svoje podjetje in želi, da žrtev ureja plačila v njegovem imenu. Če se žrtev strinja, bo prejemala redne depozite in dobila navodila, kam naj posreduje denar.
Večina prevar s pranjem denarja je po svoji naravi očitna. Storilci se zanašajo na pohlep s privabljanjem, kot je dovoliti ljudem, da obdržijo nekaj blaga ali sredstev, s katerimi upravljajo, ali izkoriščajo slabo izobrazbo v upanju, da potencialna žrtev ne bo prepoznala opozorilnih znakov. Če se na nekoga obrne oseba, ki jo prosi, da ravna z blagom ali sredstvi v njegovem imenu, se mora obrniti na organe pregona in prijaviti situacijo.