Številna podjetja od kandidata zahtevajo, da je končal diplomo in pripravniški program ter da je pridobil naziv v panogi, če želi postati zdravstveni zavarovanec. Za tiste, ki želijo postati zdravstveni zavarovalec, je prednostna diploma iz zavarovalništva, upravljanja tveganj ali financ, čeprav so druge diplome sprejete. Industrijske oznake vključujejo štipendist, Academy of Life Underwriting (FALU); Registrirani zdravstveni zavarovanec (RHU); in Chartered Life Underwriter (CLU). Številna podjetja zahtevajo tudi licenco za zavarovanje, da postanejo zdravstveni zavarovalec.
Zdravstveni zavarovalci določajo potencial tveganja strank, ki iščejo izdelke za življenje, zdravje ali invalidnost. Če želite postati zdravstveni zavarovalec, se morate naučiti preučiti anamnezo, zdravstvene kazalnike ter tabele umrljivosti in obolevnosti. Zdravstveni zavarovalci lahko zahtevajo, da prosilec opravi zdravniški pregled in izpolni podroben zdravstveni vprašalnik. Rezultati ocenjevanja, vprašalnik in vlagateljeva zdravstvena zgodovina so glavna orodja, ki jih zdravstveni zavarovalec uporablja za ugotavljanje, ali je vlagatelj dobro tvegan za podjetje.
Po diplomi na fakulteti je prvi korak za osebo, ki želi postati zdravstveni zavarovanec, delati kot pripravnik zdravstvenega zavarovanja. Pripravnik bo opravil intenzivni tečaj, da se nauči osnov sklepanja zdravstvenih izdelkov. Tečaj bo pripravnika tudi poučil o posebnih smernicah za prevzemanje zavarovanj, produktih in trženju podjetja.
Nekatera podjetja bodo zahtevala, da ima kandidat licenco za prodajo zavarovanja, preden se zaposli. Druga podjetja bodo zavarovalnemu pripravniku omogočila, da pridobi licenco, medtem ko je zaposlen, in morda celo plačajo tečaj in licenčnine. Licence, potrebne za pridobitev zdravstvenega zavarovanja, običajno zahtevajo dokončanje študija in da kandidat opravi izpit, ki ga vodi upravni organ.
Pripravnik zdravstvenega zavarovanja običajno preživi od enega do treh let kot pripravnik, pri čemer se uči panoge in standardov, specifičnih za podjetje. V tem obdobju bo pripravnik pomagal pri obdelavi aplikacij, komuniciral s posredniki in strankami ter še naprej dodajal znanje o izdelkih. Pripravnik bo prav tako začel pridobivati naziv v panogi in bo morda pozvan, da se pridruži poklicnemu združenju, kot je Nacionalno združenje zdravstvenih zavarovancev (NAHU), in se udeleži sestankov lokalnih poglavij.
Za pridobitev nazivov v panogi mora pripravnik opraviti študij in uspešno opraviti izpite, ki jih vodi organ, ki ga je izdal. Zdravstveni zavarovalci se ukvarjajo s širokim naborom izdelkov za življenje in zdravje, zato lahko pripravniki pogosto prilagodijo tečaje, ki jih obiskujejo, da ustrezajo določeni veji ali specialnosti. Nekatere posebnosti vključujejo zavarovanje življenjskega zavarovanja, zavarovanje zdravstvenega stanja, zavarovanje invalidnosti in zavarovanje posebnih bolezni.
Ko kandidat zaključi usposabljanje, pridobi licenco in si prisluži naziv v panogi, je kvalificiran, da postane zdravstveni zavarovanec. Podjetje, ki je vložilo v pripravnika, bo običajno ohranilo njegove ali njene storitve kot polnopravni zavarovalec. Zavarovalec bo imel nato avtonomijo in pooblastilo, da veže kritje in izdaja police.