Da bi postal zavarovalec obveznic, bo moral kandidat najprej pridobiti določeno količino izobraževanja in usposabljanja. Obstajajo korporacije, ki imajo za nedavne diplomante na voljo delovna mesta pripravnikov za zavarovanje obveznic. Ta delovna mesta običajno iščejo kandidata, ki ima izobrazbo iz poslovne administracije, financ ali računovodstva. Pripravniki se udeležujejo dodatnega usposabljanja v razredu, ki ga sponzorira delodajalec, in praktičnega usposabljanja z bolj izkušenim zavarovancem.
Kandidat, ki želi postati zavarovalec obveznic, mora biti poleg pridobivanja znanja o finančnih trgih, postopku prevzema zavarovanj in različnih vrstah razpoložljivih obvezniških produktov pripravljen tudi na razvoj prodajnih veščin. Zavarovalec obveznic je običajno odgovoren za dodeljeno ozemlje, na katerem bi lahko pričakovali, da bo izpolnil določeno prodajno kvoto. Ker obveznice niso finančni produkti, v katere morajo navadno vlagati posamezniki ali korporacije, je ključna sposobnost uspešnega iskanja, prepričevanja in zaprtja prodajnih potencialnih strank.
Priporočljivo je, da tisti, ki želijo postati pisci obveznic, pridobijo vsaj diplomo. Mnoga podjetja iščejo diplomante iz študijskih programov poslovne administracije, ekonomije, računovodstva, financ ali trženja. Nekateri kandidati imajo morda nepovezano diplomo, vendar imajo nekaj izkušenj s tečajem ali izkušnjami na področju računovodstva in financ. Za uspešno potegovanje za delovna mesta pripravnika zavarovalca obveznic je morda potrebno skupno povprečje ocen, ki je enako “B” ali višje.
Ko se kandidat zaposli v podjetju, bo najverjetneje doživel obdobje usposabljanja, ki je sestavljeno iz strukturiranega in nestrukturiranega mentorstva. Odvisno od podjetja lahko strukturirano usposabljanje vključuje navodila, kako razviti uspešne prodajne veščine. Zavarovalni pripravniki se bodo najverjetneje seznanili s produkti podjetja, notranjim delovanjem trga obveznic in koraki v samem postopku odkupa.
Da bi postal zavarovanec obveznic, se od pripravnika pričakuje, da hitro pridobi razumevanje znanja, ki je predstavljeno na usposabljanju podjetja. Prav tako je v paru z izkušenim zaposlenim, ki nudi mentorstvo pri vsakodnevnih opravilih službe. Pričakuje se, da bo usposobljenost dokazana, ko se pripravnik še naprej izpostavlja in vadi vodenje računov obstoječih strank. Običajno se bo pripravnik naučil pridobiti nov posel z neposrednim preiskovanjem in prodajnimi predstavitvami, preden lahko postane zavarovanec obveznic.
Ko novi zaposleni pridobi potrebno znanje in izkušnje, dobi večji nadzor nad dodeljenim prodajnim ozemljem. Podjetja spremljajo uspešnost novega zavarovanca, vendar se bo pripravnik v tej fazi verjetno le občasno posvetoval z mentorjem. Šteje se, da je polnopravni zavarovanec, ko bo samostojno upravljal nove in obstoječe račune na svojem prodajnem območju.