Pot, da nekdo postane zavarovalniški pripravnik, je dokaj enostavna. Kljub temu zavarovalnice držijo visoke pravne standarde in zato želijo, da so njihovi pripravniki dobro izobraženi in izkušeni. Natančna izobrazba in izkušnje, ki jih nekdo potrebuje za zavarovanje, se nekoliko razlikuje glede na zavarovanje, ki ga oseba želi skleniti.
Na zavarovalniško področje je mogoče vstopiti le z diplomo srednje šole. Za to pa mora oseba imeti izkušnje s prodajo. Tečaji matematike, trženja, ekonomije, poslovnega prava, financ in informacijske tehnologije utirajo pot nekomu, da začne zavarovalno kariero. Tečaji psihologije, javnega nastopanja in sociologije so prav tako koristni, ker pomagajo zavarovalniškemu pripravniku bolje razumeti motivacijo osebe za nakup ali zavrnitev zavarovanja.
Čeprav lahko nekdo postane zavarovalniški pripravnik le s srednjo šolo, delodajalci pogosto dajejo prednost tistim z visokošolsko izobrazbo. Natančneje, delodajalci želijo, da imajo zavarovalniški pripravniki izkušnje iz poslovanja, financ ali ekonomije.
Ko ima oseba ustrezne prodajne izkušnje ali izobrazbo, je naslednji korak, da nekdo postane zavarovalniški pripravnik, išče zavarovalno agencijo, ki zaposluje nove kadre. Zainteresirani posameznik mora stopiti v stik s podjetjem in izraziti svoj interes, da postane pripravnik, kar včasih pomeni, da se obrne na kadrovsko pisarno podjetja ali center za pripravništvo. Če je na voljo delovno mesto in je posameznik usposobljen, mu zavarovalnica ponudi delovno mesto pripravnika. Ta položaj je lahko plačan, včasih pa je namesto tega neplačano pripravništvo.
Z varnim položajem pripravnika zavarovalni pripravnik za določeno časovno obdobje spremlja izkušenega agenta. Kako dolgo je to obdobje, je odvisno od politik podjetja, ki jih urejajo standardi za zavarovalne zastopnike, ki jih določi posamezna država, in od tega, kako hitro se lahko pripravnik uči.
Ne glede na to, v katero podjetje gre oseba, da postane zavarovalniški pripravnik, morajo pripravniki na koncu imeti licenco, da lahko samostojno delajo v zavarovalništvu. Tako je del pripravništva in prehoda na status polnega zavarovalnega zastopnika obiskovanje tečajev, specifičnih za osnove zavarovalništva in zavarovalniškega prava. Številni pripravniki obiskujejo te tečaje, saj delajo pod vodstvom pooblaščenega agenta. Tečaji in zahteve za pridobitev licence se razlikujejo glede na vrsto zavarovanja, ki ga pripravnik želi opravljati. Na primer, za življenjsko in zdravstveno zavarovanje so potrebne ločene licence v primerjavi z zavarovanjem premoženja in nezgode, pripravniki pa morajo opraviti različne teste za delo s splošnimi finančnimi vrednostnimi papirji v primerjavi z vzajemnimi skladi in variabilnimi rentami.
Ni vsakdo primeren, da bi postal zavarovalniški pripravnik. Najboljši za delo so tisti, ki znajo rešiti težave, pa tudi tisti, ki so prijazni, samozavestni in delavni. Komunikacijske veščine morajo biti vrhunske, saj lahko način komuniciranja agenta s strankami stranke odvrne od prodaje ali k prodaji. Zavarovalni zastopniki na koncu delajo z minimalnim nadzorom, zato bi morali pripravniki udobno upravljati lastne vire in čas, dobro razporejati prednost in po potrebi prevzeti pobudo. Ljudje, ki izkazujejo te lastnosti poleg želene izobrazbe in izkušenj, so pri intervjuju najbolj resno upoštevani.