Zavarovalni zastopnik posameznikom med drugim pomaga pridobiti najustreznejše police za življenjsko, zdravstveno in premoženjsko zavarovanje. Morda je zaposlen pri zavarovalnici, se aktivno ukvarja s svetovanjem in prodajo ali dela samostojno kot posrednik, ki preučuje zavarovalne načrte več ponudnikov, da bi osebi pomagal izbrati pravega. Posameznik, ki želi postati zavarovalni zastopnik, ne potrebuje vedno višješolske izobrazbe, čeprav mnoga podjetja dajejo prednost kandidatom s podiplomskimi izobrazbenimi izkušnjami s področja financ poslovne administracije ali ekonomije. Poleg tega morajo novi agenti opraviti pisne izpite za licenciranje, ki jih vodi njihova posebna država ali država.
Oseba, ki upa, da bo postala zavarovalni zastopnik, lahko pridobi temeljno razumevanje poslovanja z obiskovanjem srednješolskih in visokošolskih tečajev iz ekonomije in poslovanja. Ker se sodobne zavarovalnice običajno zanašajo na računalnike za izračun polic in komunikacijo s strankami, je nujno, da se bodoči zastopniki seznanijo z internetom in priljubljenimi računalniškimi aplikacijami za obdelavo besedil in preglednic. Mnogi študenti se odločijo, da bodo pridobili dragocene izkušnje s storitvami za stranke z delom v maloprodajnih trgovinah, hotelih ali drugih objektih, kjer se zaposleni neposredno ukvarjajo z javnostjo. Bogate prodajne izkušnje posameznika pripravijo na hitro, pogosto težko nalogo prodaje zavarovanj podjetjem in posameznikom.
Številni zavarovalni agenti, ki upajo, najdejo začetno zaposlitev v zavarovalnicah kot administrativni pomočniki in uradniki. Med delom na takih delovnih mestih se posamezniki lahko naučijo osnov zavarovalniške industrije in vzpostavijo profesionalne odnose z uveljavljenimi zastopniki in drugimi strokovnjaki v poslu. Delodajalci pogosto prepoznajo sposobnosti kvalificiranega delavca na začetni ravni in mu lahko ponudijo priložnost, da postane zavarovalni zastopnik pri podjetju.
V večini držav mora posameznik opraviti obsežne izpite za pridobitev licence, da postane zavarovalni zastopnik. Licenčne izpite ureja država ali država, v kateri posameznik namerava opravljati prakso. Številni kraji spodbujajo bodoče agente, da opravijo tečaje usposabljanja, da jih pripravijo na preizkuse licenc. Od osebe se pogosto zahteva, da opravi vrsto izpitov, ki merijo njegovo razumevanje osnovnih delovnih postopkov, zavarovalniških zakonov in predpisov, etike in zaupnosti. Po opravljenih izpitih lahko posameznik uradno postane zavarovalni zastopnik in išče delo v poslu.
Številni novi agenti se določeno obdobje usposabljajo pod nadzorom izkušenih strokovnjakov, ki se učijo posebnih praks in postopkov podjetja. Pripravniku, ki pokaže dovolj usposobljenosti, se lahko dovoli prodaja osnovnih polic. S časom in dokazano usposobljenostjo za delo dobi agent možnost, da začne delati samostojno.