Zavarovalni posredniki pomagajo ljudem najti zavarovalnice, načrte in izdelke, ki ustrezajo njihovim posebnim potrebam. Nekateri zavarovalni posredniki so lahko specializirani za določeno vrsto zavarovanja, na primer življenjsko ali zdravstveno zavarovanje, ali pa lahko pomagajo potrošnikom najti in kupiti vse, od življenjskega in zdravstvenega zavarovanja do stanovanjskega in invalidskega zavarovanja. Za razliko od mnogih zavarovalnih zastopnikov posredniki ne delajo za eno samo zavarovalnico. Raziskujejo podjetja, da svojim strankam pomagajo najti najboljše možnosti.
Diploma ni pogoj za nekoga, ki želi postati zavarovalni posrednik. Vendar pa je lahko obiskovanje visokošolskih tečajev, ki so povezani z zavarovalniškim področjem, dobra priprava na kariero. Tečaji za poslovanje, finance, računovodstvo in trženje so lahko na primer dobra priprava na delo posrednika. Tudi komunikacijski in psihološki tečaji lahko pomagajo. Poleg tega nekatere zavarovalne posredništva dajejo prednost kandidatom za zaposlitev z diplomami in pridobitev vsaj diplome lahko pomaga osebi, da se postavi na vrata.
Na mnogih lokacijah mora oseba pridobiti licenco posrednika, da postane zavarovalni posrednik. V Združenih državah, na primer, mora oseba pridobiti licenco v vsaki državi, v kateri namerava prodajati zavarovanje. Pridobitev licence običajno vključuje študij, pridobitev usposabljanja ali pouk in nato opravljanje izpitov, da postanete zavarovalni posrednik. Na nekaterih lokacijah je morda mogoče samostojno študirati za izpite za pridobitev licence, medtem ko lahko zakoni drugih področij zahtevajo usposabljanje v razredu. Za pridobitev pogojev za pridobitev statusa zavarovalnega posrednika se lahko oseba obrne na Oddelek za zavarovanje ali podobno organizacijo na svojem območju.
Oseba, ki želi postati zavarovalni posrednik, mora pretehtati svoje ozadje, preden išče licenco. Ponekod, na primer v Združenih državah, lahko kriminalno ozadje osebi prepreči pridobitev licence. Zasnova kaznivega dejanja običajno povzroči diskvalifikacijo. Oseba s prekrškovno evidenco je lahko odobrena ali ne. Lahko se preveri tudi njegovo finančno ozadje in nekdo s slabo kreditno zgodovino ali stečaji bo morda imel težave pri pridobitvi licence ali pa bo lahko v celoti zavrnjen.
Po opravljenem izpitu za zavarovalnega posrednika lahko oseba razmisli o pridobitvi certifikata za določeno specialnost, kot je življenjsko zavarovanje. Vendar certificiranje ni obvezno. Morda bo posrednik samo bolj privlačen za potencialne stranke in borznoposredniška podjetja. Zahteve za certificiranje so odvisne od organizacije, ki ga ponuja.