Če želite postati upravitelj zavarovalnega računa, morate imeti določene veščine in lastnosti. Vodja zavarovalniškega računa mora biti podrobno usmerjen in predan storitvam za stranke. Vodje zavarovalniških računov so timski igralci, ki morajo pogosto komunicirati s sodelavci, strankami in zavarovalnicami. Poleg tega večina zavarovalnic zahteva posebno licenco, da postane upravitelj zavarovalnega računa.
Obstaja več vrst licenc, ki so morda potrebne, da postanete upravitelj zavarovalnega računa. Najpogostejša vrsta licence je oznaka zastopnika službe za stranke. Mnogi ljudje, ki iščejo kariero upravitelja zavarovalnih računov, začnejo s to licenco. Pomeni, da ima oseba minimalno količino znanja, ki je potrebna za servisiranje računa, vendar upravitelju zavarovalnega računa ne daje pravnih pooblastil za prodajo ali vezavo zavarovalnega kritja.
Večina zavarovalnih posrednikov zahteva licence, ki upraviteljem računov omogočajo prodajo premoženjskega in nezgodnega zavarovanja ter življenjskega in zdravstvenega zavarovanja, da postanejo upravitelji zavarovalnih računov. Upravljavci računov lahko v prvi vrsti servisirajo knjigo premoženja in nezgod ali izdelkov za življenje in zdravje, vendar pogosto pride do križanja produktov in mnogi upravitelji zavarovalnih računov so pozvani, da prodajo obe vrsti kritja. Običajno morajo kandidati opraviti študij in opraviti izpit, da pridobijo licenco.
Poleg tega mnogi posredniki zahtevajo od upraviteljev zavarovalniških računov nadaljevanje izobraževanja. Pogosto so ti razredi potrebni za upravitelja računa, da ohrani svojo licenco. V mnogih primerih ti razredi štejejo za pridobitev posebnih označb panog, ki lahko pomagajo kandidatom, da postanejo upravitelj zavarovalniškega računa. Primer vrednotene označbe industrije je oznaka Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Vodje zavarovalnih računov skrbijo za potrebe strank zavarovalnega posrednika. Izdajajo potrdila o zavarovanju, usklajujejo težave z obračunavanjem in zahtevajo spremembe polic svojih strank. Od njih se zahteva, da opredelijo potrebe po dodatnem pokritju in navzkrižno ali nadaljnjo prodajo znotraj računov, ki jih upravljajo. Ta visoka stopnja interakcije s strankami, prevozniki in drugimi člani ekipe je razlog, zakaj so odlične ustne, pisne in socialne veščine potrebne, da postanete vodja zavarovalniškega računa.
Poznavanje najnovejše poslovne tehnologije je pomembno tudi za vodje zavarovalniških računov. Obvladati morajo urejevalnike besedil, preglednice in predstavitveno programsko opremo. Večina posrednikov uporablja programsko opremo, specifično za panogo, ki jim pomaga upravljati svoje poslovne knjige. Če želite postati vodja zavarovalnih računov, se morate obsežno usposobiti za delovanje te programske opreme za upravljanje agencij.
Vodje zavarovalnih računov se morajo prav tako naučiti uporabljati edinstvena spletna orodja za upravljanje strank za vsakega od zavarovalnic, katerih produkte ponujajo. Biti morajo sposobni pošiljati dokumente elektronsko na več različnih načinov. Upravitelji računov morajo biti sposobni učinkovito upravljati svojo komunikacijo s strankami in prodajalci z uporabo e-pošte, glasovne pošte in tradicionalne korespondence.
Poglobljeno so vključeni tudi v izdajanje računov strankam in pobiranje premij. Zato je ključnega pomena, da znajo voditi osnovno knjigovodstvo in uskladiti obračunske izpiske, da lahko postanejo upravitelj zavarovalnega računa. Večina upraviteljev računov dela za posrednike, ki ponujajo izdelke več ponudnikov, zato je pomembno, da je upravitelj računa sposoben obvladati različne programe in obračunske cikle, ki jih uporabljajo prodajalci.