Uslužbenec za terjatve sprejema plačila in plačuje račune v imenu subjekta ter opravlja druge manjše knjigovodske naloge. Nekdo, ki želi postati referent za terjatve, mora končati srednjo šolo, nekatera podjetja pa raje najamejo uradnike z visokošolsko izobrazbo. Uslužbenec mora imeti dobre administrativne veščine in veščine za pomoč strankam, nekdo, ki namerava postati referent za terjatve, pa lahko pridobi te veščine bodisi z obiskovanjem različnih tečajev usposabljanja ali z delom na drugih nižjih administrativnih delovnih mestih.
Občinske oblasti, mala podjetja in velika podjetja zaposlujejo računovodje in posebne naloge, ki jih opravljajo ti posamezniki, se razlikujejo od delodajalca do delodajalca. Uslužbenec v majhnem podjetju lahko obdela le nekaj transakcij na dan in veliko ljudi, vključenih v ta delovna mesta, je zaposlenih na začetni ravni, ki delajo s krajšim delovnim časom. Nasprotno, nekdo, ki želi postati referent za terjatve v večjem podjetju, bo morda moral dokončati dodiplomski študij računovodstva, financ ali sorodne teme. Poleg tega nekatera podjetja najemajo samo posameznike, ki so opravili izpite za pridobitev licenc za računovodstvo, ki jih vodijo regulativne agencije ali združenja računovodske industrije.
Uslužbenci morajo imeti dobre veščine za pomoč strankam, saj se ti posamezniki dnevno povezujejo s poslovnimi strankami in prodajalci. Zato mnogi delodajalci raje najamejo uslužbence, ki imajo predhodne izkušnje z delom v maloprodaji, bančništvu ali drugih poklicih, pri katerih so spretnosti za pomoč strankam sestavni del dela. Poleg tega morajo uslužbenci strankam pogosto pošiljati sporočila in račune, v tem primeru mora nekdo, ki želi postati referent za terjatve, dobro tipkati in uporabljati programsko opremo za obdelavo besedil in e-poštne sisteme. Nekateri ljudje obiskujejo kratkoročne šolske tečaje, na katerih jih učijo uporabljati široko uporabljeno programsko opremo za obdelavo besedil in komunikacijsko opremo. Drugi posamezniki spoznajo te sisteme kot rezultat usposabljanja na delovnem mestu med delom v drugih pisarniških okoljih.
Napake v knjigovodstvu se lahko izkažejo za drage, saj lahko prodajalci, ki ne prejmejo plačil, prekličejo naročila; to lahko povzroči okvare storitev. Nekateri delodajalci od kandidatov za uradniška delovna mesta zahtevajo, da opravijo praktične izpite, pri katerih se preizkusijo spretnosti računovodstva in vnosa podatkov. Takšni testi lahko vključujejo opremo, kot so kalkulatorji ali računovodska programska oprema, v mnogih primerih pa mora kandidat doseči določeno oceno, da se lahko šteje za odprto delovno mesto. Zato se ljudje, ki nimajo diplom iz računovodstva, včasih vpišejo na fakultete, na katerih jih poučijo o računovodskih tehnikah in pokažejo, kako učinkovito uporabljati kalkulatorje in drugo opremo.