Institucionalni in mali vlagatelji se pogosto zatekajo k nasvetom skupnosti raziskovalnih analitikov, da bi podprli naložbene odločitve. Da postane raziskovalni analitik, mora posameznik opraviti več plasti izobraževanja, vključno z dodiplomskimi in podiplomskimi dosežki, ter pridobiti izkušnje iz industrije. Posameznik mora ohraniti tudi raven certifikata na poti, da postane raziskovalni analitik.
V finančni skupnosti obstajajo različne vrste raziskovalnih analitikov in sčasoma se bo treba odločiti, katera vrsta je najbolj primerna za vas. Analitiki na strani nakupa in prodaje so dve pogosti vrsti strokovnjakov analitikov. Analitik na strani prodaje je odgovoren za zagotavljanje poglobljene raziskave drugim strokovnjakom v podjetju za finančne storitve, vključno z neodvisno borznoposredniško hišo ali v veliki finančni instituciji, ki ima posredniške zmogljivosti. Včasih bo prodajni analitik vključil tudi stranke tega podjetja v distribucijo raziskav.
Še ena možnost, ki jo lahko razmislite, je nadaljevanje kariere analitika pri nakupu. Za razliko od strokovnjaka za prodajo je ta analitik zaposlen pri institucionalnem vlagatelju, kot je pokojninski sklad ali hedge sklad, in pripravlja raziskave za upravljavce denarja v podjetju. Raziskava je zasnovana tako, da podpira naložbene odločitve tega podjetja, ki bodo imele domino učinek na uspešnost naložbenega portfelja drugih vlagateljev, tako velikih kot malih, ki so izpostavljeni do tega sklada.
Druga izbira, ki jo boste morali narediti na poti, da postanete raziskovalni analitik, je, ali se boste osredotočili na trge lastniškega kapitala ali trge dolžniškega kapitala. Prvi je tam, kjer se izdajo lastniški kapital in se trguje z delnicami. Na dolžniških trgih se izdajajo obveznice in z njimi trguje. Sklepe o finančnem stanju podjetja boste morali sprejeti na podlagi ravni lastniškega kapitala in dolga v bilanci stanja.
Kar zadeva izobraževanje, mora posameznik, ki želi postati raziskovalni analitik, pridobiti visokošolsko diplomo iz financ ali sorodne smeri, kot sta računovodstvo ali ekonomija. Prav tako bo morda treba pridobiti magisterij iz poslovne administracije iz financ. Če želite postati raziskovalni analitik, morate obvladati računovodstvo in ekonomijo, saj poklic zahteva pregledovanje včasih zapletenih računovodskih izkazov. Pomembno je tudi, da se lahko odločate o naložbenem potencialu v regiji, korporaciji ali zvezni ali lokalni vladi.
Za napredovanje kot analitik bo verjetno potrebno nekaj certifikatov. Možno je, da bo delodajalec sponzoriral usposabljanje zaposlenega, da postane certificiran strokovni analitik. Po večletnih izkušnjah bo morda potrebna dodatna licenca, na primer potrdilo Chartered Financial Analyst Institute v ZDA