Obstajata dva načina, kako se oseba lahko pripravi, da postane strokovnjak za posojila. Številne banke in posojilna podjetja so pripravljene najeti strokovnjake za posojila, ki imajo diplomo srednje šole ali splošnega izobraževalnega razvoja (GED). Nekatera podjetja pa dajejo prednost pri zaposlovanju posameznikom, ki so si pridobili izobrazbo ali diplomo. Poleg tega oseba, ki želi postati strokovnjak za posojila, običajno potrebuje vsaj nekaj izkušenj v banki ali drugi vrsti finančnih institucij.
Strokovnjaki za posojila imajo nalogo obdelave posojil. Ljudem pomagajo pri pridobivanju različnih posojil, kot so posojila za avtomobile in čolne, posojila za lastniški kapital in posojila s podpisom. Prav tako lahko obdelujejo komercialna posojila za stvari, kot so nove poslovne nepremičnine in oprema. Posameznik s tem delovnim mestom je pogosto odgovoren za srečanje s potencialnimi posojilojemalci, da razpravljajo o možnostih posojila, vnašajo podrobnosti vloge za posojilo v računalniški sistem podjetja, spremljajo statuse posojil in posodabljajo ustrezne informacije. Oseba na tem področju lahko potrošnikom razloži dokumente o posojilu, razpravlja o vprašanjih, kot je kreditna sposobnost, in sčasoma zapre posojila za tiste, ki so odobrena.
Večina podjetij od strokovnjakov za posojila ne zahteva, da imajo visokošolsko izobrazbo, pri čemer je srednješolsko diplomo ali enakovredno določilo kot minimalno sprejemljivo poverilnico. Posameznik, ki želi postati specialist za posojila, se lahko odloči za pridobitev izrednega ali diplomskega študija v upanju, da bo postal bolj privlačen kandidat za zaposlitev. To mu lahko pomaga zagotoviti več zaposlitvenih možnosti ali celo uživati v hitrejših napredovanjih. Posameznik, ki želi postati strokovnjak za posojila, se lahko dobro odloči za študij računovodstva, ekonomije, financ ali poslovne administracije.
V večini primerov posameznik, ki želi postati strokovnjak za posojila, potrebuje vsaj nekaj izkušenj v finančni instituciji. Na primer, oseba lahko začne delati kot bančni blagajnik ali predstavnik za pomoč strankam hipotekarne družbe. Včasih ljudje na tem področju celo začnejo s prodajo. Količina potrebnih izkušenj se razlikuje od podjetja do podjetja.
Poleg izkušenj v finančni instituciji obstajajo določene lastnosti in veščine, ki jih posameznik potrebuje za uspeh kot posojilodajalec. Oseba na tem področju mora biti usmerjena v podrobnosti in cilje. Potreboval bo tudi odlične komunikacijske sposobnosti za ravnanje s potencialnimi posojilojemalci in drugim osebjem finančnih institucij. Oseba, ki želi postati finančni specialist, potrebuje tudi dobre organizacijske sposobnosti in sposobnost večopravilnosti.