Oseba, ki želi postati poslovni bančnik, bo morala imeti možnost dostopa do bančnih potreb poslovne skupnosti. Večina začetnih karier poslovnih bankirjev zahteva, da imajo posamezniki diplomo iz financ, poslovanja ali trženja. Za vodilna delovna mesta na višji ravni bo pogosto potrebna magistrska diploma iz poslovne administracije ali financ. Čeprav je pot do poslovnega bančnika zelo konkurenčna, je to lahko donosna kariera za nekaj odločnih posameznikov, ki so sposobni vzdržati intenziven delovni urnik.
Poslovni bančniki so odgovorni za zagotavljanje bančnih potreb poslovne skupnosti. To lahko pomeni delovanje na transakcijski strani bančne industrije, kar bi vključevalo servisiranje podjetij na področju pridobivanja posojil za mala podjetja, kreditnih linij in različnih depozitnih računov. Če se nekdo odloči delovati na naložbeni strani panoge, bodo dolžnosti poslovnega bančnika vključevale pomoč strankam pri zbiranju lastniškega kapitala in strateških naložbah, ki bi pomagale izpolniti cilje stranke.
Posamezniki, ki želijo postati poslovni bančnik, se morajo zavedati dejstva, da bodo mnoge njihove stranke potrebovale storitve, ki bodo zahtevale, da ima bančnik licenco, da bo lahko opravljal. Da bi v celoti zadovoljili potrebe svojih strank, bo vsak, ki želi postati poslovni bančnik, sčasoma moral pridobiti licence za vrednostne papirje in zavarovanje. Številni poslovni bankirji v ZDA se odločijo za pridobitev licence serije 7 Regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA), ki jim omogoča, da služijo kot splošni zastopnik vrednostnih papirjev za zbiranje ponudb, nakup in prodajo katerega koli varnostnega produkta, vključno z delnicami podjetij.
Industrija komercialnega bančništva je ogromna in vsakdo, ki želi postati poslovni bančnik, bo lahko izbiral med različnimi sektorji kot izhodiščem za kariero. Ti bankirji služijo številnim strankam, vključno z velikimi korporacijami, malimi podjetji in vladnimi agencijami. Posamezniki, ki želijo vstopiti na to področje, imajo pogosto največje možnosti za uspeh, če dobro razumejo temeljna poslovna načela, odlične ustne in pisne komunikacijske veščine ter odlično delovno etiko.
Tisti, ki želijo postati poslovni bančnik, bodo morali imeti najmanj diplomo, toda v tej konkurenčni panogi bi morali resno razmisliti o pridobitvi diplome. Varnostne licence in certifikati bodo prav tako pripomogli k pozitivnemu položaju ambicioznih poslovnih bankirjev in bi lahko bili odločilni dejavnik pri ponudbi za delo. Čeprav lahko izobrazbene kvalifikacije pomagajo posameznikom, ki želijo vstopiti na to področje, bosta njihova vztrajnost in delovna etika tista, ki jih bosta na koncu naredila uspešni.