Če želite postati finančni analitik, boste potrebovali vsaj diplomo s sorodnega področja. Nekatera delovna mesta finančnih analitikov, zlasti delovna mesta višjih finančnih analitikov, zahtevajo magisterij. Poleg dodiplomskih in podiplomskih študij, večina položajev finančnih analitikov zahteva, da pridobite določene licence. Pričakuje se, da bo povpraševanje po tovrstnih delovnih mestih raslo hitreje kot splošna rast delovnih mest. Položaji finančnih analitikov se dobro plačajo, konkurenca pa bo močna, če želite postati finančni analitik.
Nekateri finančni analitiki delajo v bankah, nekateri delajo v zavarovalnicah, drugi delajo za vzajemne sklade, tretji delajo kot osebni finančni svetovalci. Finančni analitiki na strani nakupa kupujejo sredstva in vrednostne papirje, ne pa jih prodajajo. Finančni analitiki na prodajni strani izvajajo in prodajajo raziskave analitikom na strani nakupa, tako da lahko analitiki na strani nakupa sprejemajo informirane odločitve o tem, katera sredstva in vrednostne papirje kupiti.
Če želite postati finančni analitik, boste potrebovali vsaj diplomo iz ekonomije, financ, računovodstva, poslovanja ali statistike. Te diplome bodo običajno zadostovale, da pridete do vrat na razgovor za delovno mesto mlajšega finančnega analitika. Če želite biti obravnavani za položaj višjega finančnega analitika, boste morali imeti magisterij, po možnosti magisterij iz poslovne administracije, ali enakovredno kombinacijo izobrazbe in izkušenj v industriji.
Poleg zahtev za diplomo večina delovnih mest zahteva, da imate določene licence, odvisno od obsega vaših delovnih obveznosti. Če želite preizkusiti večino licenc v Združenih državah, vas mora sponzorirati delodajalec, ki je član Regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA), največjega neodvisnega ameriškega regulatorja vrednostnih papirjev, zato delodajalci običajno ne zahtevajo, da imate licenco. preden vas bodo zaposlili za finančnega analitika. Pridobitev pravilne licence vam bo omogočila prodajo večine vrst produktov vrednostnih papirjev in je predpogoj za pridobitev druge najpogosteje zahtevane vrste licence, ki vam bo omogočila sprejemanje naročil vrednostnih papirjev.
Čeprav to ni potrebno, vse več finančnih analitikov, ki želijo napredovati v svoji karieri, pridobi certifikat organizacije, kot je certifikat pooblaščenega finančnega analitika (CFA). Poleg tega, da imajo diplomo, opravijo na stotine ur samostojnega učenja in opravijo tri stroge izpite, morajo kandidati CFA imeti tudi štiri leta sorodnih delovnih izkušenj, da pridobijo oznako CFA. Samoizobraževanje in izpite je mogoče zaključiti ob evidentiranju zahtevanih let delovnih izkušenj.