Certified Financial Planner™ (CFP) pomaga svojim strankam načrtovati svojo finančno prihodnost, tako da pomaga načrtovati upokojitev, pridobi najboljše zavarovanje za določene situacije in oceni finančne cilje. Delo obsega različne naloge, ki segajo od priprave začetnega finančnega načrta do izvajanja in spremljanja načrta. Narava službe pomeni, da Certified Financial Planner™ večino svojega dela porabi za delo z javnostjo. Če želite postati certificirani finančni načrtovalec™, boste morali pridobiti diplomo, opraviti odobren tečaj CFP, opraviti certifikacijski izpit in imeti tri leta izkušenj na področju finančnega načrtovanja.
Potrebovali boste diplomo, poleg tega pa boste morali opraviti program CFP na fakulteti, ki jo je registriral odbor Certified Financial Planner™, da postanete Certified Financial Planner™. Tak program je običajno sestavljen iz petih ali šestih predmetov, ki zajemajo celotno znanje za izpit, vključno z naložbami, načrtovanjem nepremičnin, ugodnostmi zaposlenih, procesi finančnega načrtovanja in davčnim načrtovanjem. Tistim, ki imajo določene višje stopnje ali certifikate, se lahko dovoli opravljati certifikacijski izpit brez tega programa; vendar pa boste morali predložiti svoj prepis na fakulteti, da bo upoštevan. Če se odločite, da ne boste pridobili diplome ali potrdila iz registriranega programa, lahko še vedno opravljate certifikacijski izpit, vendar boste morali pred pridobitvijo certifikata pridobiti sprejeto diplomo ali potrdilo.
Če želite postati Certified Financial Planner™, boste nato opravili izpit Certified Financial Planner™, ki pokriva različna področja računovodskih procesov, finančne analize, ekonomije, zavarovalništva in poslovnega prava. Izpit od vas zahteva, da pri različnih težavah uporabite stvari, ki ste se jih naučili med študijem. Za izpit se boste morali prijaviti in plačati pristojbino, izpit pa se običajno izvaja v obdobju dveh dni.
Ko opravite izpit CFP, še vedno ne boste postali Certified Financial Planner™, dokler ne izpolnite zahtev glede izkušenj. Potrebovali boste vsaj tri leta izkušenj pri delu s polnim delovnim časom na področju finančnega načrtovanja in morali boste upravnemu odboru CFP predložiti dokumentacijo o svojih izkušnjah. Te izkušnje lahko pridejo pred opravljanjem začetnega izpita ali po njem, če izpolnjujejo minimalne zahteve najmanj treh let. Prav tako se boste morali strinjati z etičnim kodeksom. Ko pridobite certifikat, boste morali vsaki dve leti imeti 30 ur stalnega izobraževanja, da boste ohranili svoj status.