Ustvarjanje osebne finančne preglednice vključuje uporabo programa za preglednice za ustvarjanje organiziranega zapisa ponavljajočih se mesečnih stroškov, kot so hipoteka ali najemnina, plačila avtomobila, komunalne storitve in drugi stroški. Vsaka vrsta stroškov mora biti navedena v svojem stolpcu, in ko se plačila izvedejo, naj bodo navedena v ustreznem stolpcu. Poleg tega mora preglednica navesti skupne mesečne prihodke in skupne izdatke. Preglednica osebnih financ lahko vsebuje tudi dodatne delovne liste ali opombe, ki zagotavljajo dodatne podrobnosti za finančne podatke.
Uporaba preglednice osebnih financ omogoča posameznikom, da ustvarijo finančno orodje za široko paleto možnosti. Medtem ko preglednice, ki jih ustvarijo uporabniki, omogočajo prilagajanje proračunov in izdatkov, vam lahko uporaba predloge, vgrajene v vašo programsko opremo ali prenesene z interneta, pomaga, da se izognete nekaterim tehničnim vidikom ustvarjanja finančne preglednice.
Preden skočite na računalnik in pripravite preglednico za osebne finance, je pomembno, da ustvarite načrt. To vključuje pregled mesečnih stroškov, pregled denarja, prejetega od služb in drugih virov, ter določanje velikosti in obsega preglednice. Če imate kopijo računov ali potrdil za prejšnji mesec, lahko ta postopek poteka bolj gladko. Če je za sestavljanje teh dokumentov potrebno nekaj časa, bi moral biti sistem arhiviranja finančne dokumentacije prednostna naloga po izdelavi preglednice osebnih financ.
Plačila za prejšnji mesec bodo zagotovila osnovno predstavo o tem, koliko dohodka je potrebno za vzdrževanje določenega življenjskega standarda. Ko izpolnite preglednico, lahko posamezniki odkrijejo, da imajo težave z dohodkom in ne s porabo. To se zgodi, ko ni na voljo dovolj dohodka za plačilo minimalnih življenjskih stroškov. Na drugi strani spektra lahko posamezniki ugotovijo, da so njihovi mesečni izdatki bistveno višji od pričakovanih. Na primer, če je negativno število rezultat odštevanja skupnih mesečnih izdatkov od skupnih mesečnih prihodkov, je čas za zmanjšanje stroškov.
Ustvarjanje standardnih odstotkov za vsak stolpec stroškov je tipično v preglednici osebnih financ. Na primer, določitev ciljnih izdatkov v višini največ 35 odstotkov za stroške stanovanja lahko pomaga pri določanju zneska hiše, ki bi jo morali najeti ali kupiti. Če to storite za vse izdatke (na podlagi 100 odstotkov skupnega mesečnega dohodka) pomaga ustvariti omejitve, ki jih je enostavno uporabiti za prihodnje preglednice. Dober nasvet za te preglednice je, da ustvarite nov zavihek za vsak mesec. To omogoča neposredno primerjavo mesečnih izdatkov in prihodkov.