Osebno proračunsko preglednico lahko izdelate s programsko opremo za preglednice, ki ste jo dobili z osebnim računalnikom, ali z nakupom pisarniškega programskega paketa in s programsko opremo, ki je priložena temu. Preden lahko naredite preglednico osebnega proračuna, boste morali določiti tako svoj mesečni dohodek kot mesečne izdatke. Nekateri ljudje to storijo tako, da beležijo vsak nakup, ki ga opravijo za en mesec, vključno z morebitnimi plačili dolgov ali računi. Drugi zberejo vsak račun in ga razdelijo v kategorije, nato pa seštejejo zneske na koncu meseca.
Odprite programsko opremo. Morda boste lahko našli predlogo za preglednico osebnega proračuna na spletu ali pa jo lahko izdelate sami. Pripravite eno preglednico za vsak mesec. Če izdelujete svojo osebno proračunsko preglednico, pripravite en stolpec za svoj dohodek za mesec. Na vrhu stolpca vnesite »Dohodek«. V 2. vrstico vnesite =SUM(A15:A16), kjer je “A” črka stolpca, “2” in “15” pa številki vrstic. Ko vnesete svoje plače v stolpec dohodka, bodo samodejno dodani v vrstico =SUM.
Ustvarite kategorije za stroške v preglednici osebnega proračuna. Skupne kategorije vključujejo stanovanjske stroške, komunalne storitve, plačila za avtomobile in druge prevoze, živila in osebne predmete. Preglejte svoje račune, da vidite, za kaj običajno porabite denar, in na podlagi tega utemeljite kategorije. Določite znesek za vsako kategorijo na podlagi vaših zabeleženih stroškov. V idealnem primeru bodo vaši stroški skupaj manjši od vašega neto prihodka. Če tega ne storijo, boste morali poiskati načine za zmanjšanje nekaterih kategorij.
Vsaki kategoriji stroškov dodelite svoj stolpec. Vnesite ime kategorije v zgornjo vrstico stolpca in ciljni znesek nekaj vrstic navzdol po stolpcu. V vrstico nad ciljem vnesite =SUM(B2:B20), B nadomestite z dejansko črko stolpca in številke z dejanskimi številkami vrstic. Nato v vrstico pod ciljnim odhodkom vnesite =SUM(B21:B22), kjer je vrstica 21 vrstica s skupnimi stroški za to kategorijo in vrstica 22 je ciljni znesek. Vsota vam bo pomagala na prvi pogled videti, koliko vam je ostalo v posamezni kategoriji ali če ste prešli v katero koli kategorijo.
Če želite, lahko tudi svojo preglednico osebnega proračuna programirate tako, da sešteje vse vaše mesečne stroške in ciljne stroške ter jih nato primerja z vašimi prihodki. V stolpec desno od drugih stolpcev, v isti vrstici kot obračuni stroškov, vnesite =SUM(B21:Z21), kjer sta “B” in “Z” prvi in zadnji stolpec stroškov, “21” pa je prešteta vrstica. Nato v vrstico s ciljnimi zneski stroškov vnesite =SUM(B22:Z22), ki bo seštela vse ciljne stroške. Vnesite =SUM(B23:Z23) v vrstico tik spodaj, da ugotovite razliko med vašimi dejanskimi in ciljnimi stroški.