Programska oprema za sklenitev zavarovanja prevzame zapleteno nalogo sklenitve zavarovanj, pri kateri morajo zavarovalci v težkih priročnikih iskati ustrezen paket posojila ali hipoteke, ki velja za stranko, in ga avtomatizira, tako da lahko zavarovanci v približno eni minuti izpolnijo tedensko vlogo. Ta učinkovitost pomeni, da ima večina velikih podjetij nekakšno programsko opremo za zavarovanje, ki oddelku za zavarovanje pomaga pri sprejemanju in dokončanju aplikacij. Izbira najboljše programske opreme za zavarovanje je odvisna od niše in potreb podjetja, predvidenega števila uporabnikov, ali programska oprema posodablja svoj katalog in funkcij poročanja.
Zdravstveno zavarovanje in hipotekarno zavarovanje sta dve popolnoma različni službi z različnimi kodeksi in predpisi. Obstajajo različni paketi, različne smernice za kvalifikacije in številne druge razlike med vsako vrsto poslovnega modela. Podjetje mora dobiti programsko opremo za zavarovanje, ki ustreza podjetju; sicer bo programska oprema povzročila nešteto težav. Večina programske opreme je narejena samo za eno določeno nišo, nekaj pa jih je mogoče uporabiti za več različnih niš.
Večina programske opreme za zavarovanje je na voljo v več velikostih paketov. Manjši paketi so namenjeni le enemu zavarovalcu, večji pa več uporabnikom ali veliki bazi zavarovancev, ki delajo hkrati. Podjetje mora dobiti program za zavarovanje, ki ustreza njegovemu številu zavarovancev, tako da lahko vsi avtomatizirajo proces in delajo učinkoviteje. Podjetje lahko kupi ločen zavarovalni program, namenjen eni osebi za vsakega zavarovalca, vendar to običajno stane več kot nakup večjega paketa.
Zavarovalci morajo pregledati kataloge za pakete in kvalifikacije za odobritev za vsako vlogo. Programska oprema to naredi samodejno, zaradi česar je postopek veliko hitrejši. Da bi bila učinkovita, mora biti programska oprema za zavarovanje sposobna posodobiti svoj katalog kod. Če kode niso posodobljene, podjetje morda ne bo moglo ponuditi novih paketov ali pa bo stranke kvalificiralo za posojila ali zavarovanje, za katere stranke po najnovejših predpisih res ne bi smele izpolnjevati pogojev.
Sedež podjetja, vsaj vsako četrtletje, si bo običajno želel ogledati evidenco o zavarovanju, da vidi, kdo je kvalificiran in po kakšnih merilih, da zagotovi, da vse teče gladko. Sklepanje programske opreme, ki ima funkcije poročanja, zlasti tiste z grafičnimi predstavitvami, ki zlahka prikazujejo vrsto informacij, ki jih upravljavci potrebujejo, bo olajšalo ta postopek za vse. Programska oprema s prilagodljivimi in zmogljivimi funkcijami poročanja je boljša od programske opreme s šibkimi funkcijami poročanja ali programske opreme brez orodij za poročanje.