Iskanje pregledov in primerjav po internetu bi moralo biti vaš prvi korak pri izbiri programske opreme za vzajemne sklade. Ne glede na to, ali ste vlagatelj ali posrednik, mora programska oprema za vzajemne sklade imeti nekaj ključnih lastnosti, vključno z dostopnostjo, natančnostjo in prilagodljivostjo. Ti premisleki imajo različne stopnje pomembnosti, odvisno od vaše vloge svetovalca ali vlagatelja. Če ste svetovalec, mora vaša izbira programske opreme za vzajemne sklade zadovoljiti tudi vaše stranke.
Dostopnost za vlagatelja ali svetovalca preprosto pomeni možnost dostopa in branja informacij. Spremljanje svojega pokojninskega vzajemnega sklada je lažje s preglednim in nenatrpanim zaslonom. Potrebna je tudi zmogljivost za dostop do podatkov o sredstvih v realnem času. Za svetovalca mora dostopnost združiti te funkcije na način, ki omogoča vašim strankam dostop s prijavo na vaše spletno mesto ali strežnik.
Natančnost je verjetno pomembnejša za svetovalca kot za vlagatelja. Medtem ko se vlagatelji morda želijo prepričati, da dobijo pravilne informacije o svoji naložbi, morajo svetovalci biti prepričani, da je programska oprema za vzajemne sklade, ki jo uporabljajo, točna v vseh fazah delovanja. Poročila, številke in najnovejše novice vplivajo na priporočila svetovalca njegovi stranki. Fiduciarna odgovornost to zahteva.
Obstaja veliko vrst skladov: uravnoteženi in razpršeni vzajemni skladi, vzajemni skladi brez obremenitve in visokodonosni vzajemni skladi, če naštejemo le nekatere. Sposobnost programske opreme vzajemnega sklada, da preračuna in konfigurira portfelj na podlagi spreminjajočih se potreb ali preferenc, je ključnega pomena tako za svetovalca kot za vlagatelja. Oba želita možnost napovedovanja različnih naložbenih rezultatov s spremembo sredstev ali prerazporeditvijo sredstev. To še posebej velja, če upoštevamo davčne posledice vzajemnih skladov.
Naključni vlagatelj s samo enim ali dvema skladoma v svojem portfelju se lahko verjetno dobro obnese z uporabo storitev spremljanja, ki so na voljo na številnih spletnih mestih iskalnikov. Čeprav so prilagodljivi, je njihova natančnost omejena, saj se posodabljajo le enkrat na dan. Za bolj agresivne vlagatelje je na voljo naprednejša programska oprema prek različnih posrednikov ali svetovalcev. Seveda so na voljo samostojni programi za nakup prek interneta.
Kot svetovalec bi morali oceniti svojo izbiro programske opreme za vzajemne sklade tako z vidika vaše kot stranke, vendar bi morala biti vaša glavna skrb udobje in enostavnost uporabe vmesnika vaših strank. Poizvedovanje o tem, kaj uporabljajo drugi svetovalci, in branje pregledov programskih paketov vam bosta pomagala zožiti izbiro. Na srečo večina programskih paketov vzajemnih skladov ponuja brezplačno preskusno različico, ki vam bo omogočila izkušnjo uporabe zbirke iz prve roke.