Pri izbiri programske opreme za upravljanje naložbenega portfelja, ki vam bo pomagala spremljati vaše naložbe in interese, je pomembno zagotoviti, da program vsebuje vse bistvene komponente, potrebne za upravljanje vseh vaših računov. Večina finančnih strokovnjakov priporoča izbiro programske opreme, ki vključuje upravljanje evidenc o naložbah, avtomatizirane posodobitve cen in hierarhične portfelje. Morda boste želeli poiskati tudi funkcije grafov in poročil ter funkcije poročanja o kapitalskih dobičkih. Ta vrsta programske opreme za naložbe je zasnovana tako, da uporabniku brez pomoči finančnega strokovnjaka zagotovi celovit vpogled v svoje naložbe, razpoložljiva sredstva in trenutne tržne trende.
Dobra programska oprema za upravljanje naložbenega portfelja skoraj vedno vključuje funkcijo za upravljanje naložbenih evidenc, ki uporabniku omogoča beleženje neomejenega seznama transakcij na računu naložb in različnih portfeljev. Ta funkcija lahko tudi spremlja finančne prenose, nakupe delnic, odkupe in distribucije z vaših različnih računov. Podatke je mogoče v sistem vnašati ročno, iz vzajemnega sklada uporabnika ali iz drugih formatov.
Mnogi ljudje raje uporabljajo programsko opremo za upravljanje naložbenega portfelja, ki vključuje funkcijo za samodejno posodabljanje cen. Ta funkcija je idealna za spremljanje najnovejših sprememb borznih cen in dogajanja na trgu v preteklosti. Programska oprema naložbenega portfelja samodejno povleče te informacije iz internetnih virov.
Druga značilnost, ki je pogosto iskana, ko gre za programsko opremo za upravljanje naložbenega portfelja, so hierarhični portfelji. S to funkcijo lahko uporabnik shrani informacije, ki se nanašajo na toliko edinstvenih portfeljev, kolikor želi. Običajno so na voljo funkcije, ki omogočajo podkategorije informacij o portfelju, pa tudi prostor za grafe in druga naložbena orodja znotraj vsake datoteke portfelja.
Funkcije grafiranja so izjemno pomembne pri izbiri najboljše programske opreme za upravljanje naložbenega portfelja za vaše potrebe. V večini primerov je ta funkcija nastavljena tako, da uporabniku omogoča vnos podatkov in izbiro oblike grafa, sistem pa hitro in pravilno razvije graf. Nekateri programi ponujajo več različic predlog grafov, da uporabniku zagotovijo najučinkovitejši format za njegove potrebe.
Sposobnost priprave poročil v različnih uporabnih slogih je tudi koristna pri izbiri najboljše programske opreme za upravljanje naložbenega portfelja. Izberete lahko programski program, ki vam omogoča, da izberete, iz katerega portfelja želite informacije, kako naj bodo predstavljeni, in vam daje možnost dodajanja grafov in drugih vizualnih pripomočkov. Tako kot funkcije grafov tudi večina visokokakovostnih sistemov ponuja različne prilagodljive formate za udobje uporabnika.