Programska oprema za preprečevanje pranja denarja (programska oprema AML) je programska oprema, ki lahko odkrije prakse pranja denarja in takoj ustvari poročilo, ki ga mora oseba pregledati, da ugotovi, ali so prakse zakonite ali nezakonite. Za pravne in finančne institucije je programski paket za preprečevanje pranja denarja bistvenega pomena za zagotovitev, da ni strank, ki zagrešijo kazniva dejanja pranja denarja. Najboljša programska oprema za preprečevanje pranja denarja bo vsebovala študije primerov, ki prikazujejo učinkovitost programske opreme, temeljila bo na različnih dejavnikih tveganja, nemudoma bo opozorila zaposlene, ko obstaja tveganje, in vzdrževala stalno posodobljen nadzorni seznam podjetij in ljudi.
Nekatera programska oprema je učinkovita sama po sebi, vendar to ne velja za programsko opremo za preprečevanje pranja denarja. Študija primera bo pokazala primer ali več primerov, v katerih je bila programska oprema AML nameščena v finančni instituciji, kot je banka, in bo pokazala, ali je bila programska oprema učinkovita pri ugotavljanju tveganja. Brez učinkovite študije primera je lahko težko ugotoviti, ali je programska oprema sposobna prepoznati dejavnosti pranja denarja, preden škodijo podjetju.
Večina programske opreme za preprečevanje pranja denarja je programirana za preverjanje nakupov v vrednosti 10,000 ameriških dolarjev (USD) ali več, ker je treba prijaviti nakupe te velikosti. Napredni pralci denarja razumejo to prakso in ustvarjajo načine, kako se izogniti temu poročanju. Najboljša programska oprema za preprečevanje pranja denarja bo lahko prepoznala različne dejavnike tveganja, sumljive trende porabe in deponiranja, da bi poiskala pralce denarja. Programska oprema, ki lahko prepozna le nekaj dejavnikov tveganja, bo povečala možnosti, da bo na podjetje vplivalo pranje denarja.
Če je treba skrbeti le nekaj strank, je lahko zaposlenim enostavno preveriti vsako osebo, ko dejavniki tveganja dosežejo nevarno raven. To je redko in večina podjetij, ki potrebujejo programsko opremo za preprečevanje pranja denarja, ima na tisoče strank ali več. Imeti programsko opremo AML, ki ustvari poročilo in takoj opozori zaposlene, ko stranka postane tveganje, je boljša od programa, ki zazna tveganje, vendar ne ponuja nobenega opozorila, dokler ga ne pozove zaposleni v podjetju.
Ponavljajoče se storilce kaznivih dejanj v zvezi s pranjem denarja na splošno uvrščajo na nadzorni seznam, tako da druge institucije vedo, na koga morajo biti pozorni. Če imate ta seznam pri roki, boste lažje ustavili te kršitelje in podjetjem pomagali vedeti, na koga gledati. Programska oprema za preprečevanje pranja denarja, ki samodejno posodablja ta seznam, je verjetno najboljša izbira.