Za malega vlagatelja je na voljo programska oprema za izvedene finančne instrumente v obliki programske opreme za terminske pogodbe in opcije. Programi so zelo raznoliki in so lahko povezani z analizo, strategijo in tržnimi raziskavami. Izvedeni finančni instrumenti temeljijo na uspešnosti osnovnega sredstva, zato so lahko koristni tudi programi, povezani z delnicami in blagom. Trgovci, ki iščejo najboljšo programsko opremo za izvedene finančne instrumente, se morajo odločiti, s katerimi sredstvi se bo trgovalo in ali bodo terminske pogodbe ali opcije uporabljeni finančni instrument.
Začetni naložbeni kapital, potreben za trgovanje s terminskimi pogodbami, lahko preseže kapitalske zahteve za trgovanje z opcijami. Terminske pogodbe običajno obravnavajo velike količine blaga, čeprav so za nekatere vrste blaga na voljo mini in mikro pogodbe. Možnosti za terminske pogodbe so tudi na voljo, vendar so te pogodbe razmeroma drage. Možnosti delnic, indeksov in skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF) so lahko bolj ekonomična izbira za malega vlagatelja.
Programska oprema za izpeljane finančne instrumente za terminske pogodbe lahko vključuje programsko opremo za trgovanje z razmikom. Programska oprema lahko spremlja preteklo uspešnost razmikov ali zazna trenutne priložnosti za trgovanje z razmiki. Najboljši vnaprej konfigurirani razmiki in številni sistemi trgovanja z razmiki so dostopni na spletu. Programska oprema za prihodnost, razvita za trgovanje, poročila Commitment of Traders (COT) raziskujejo in analizirajo ta poročila ter zagotavljajo ustrezne sisteme trgovanja.
Programi programske opreme za trgovanje s prihodnjimi prihodki so lahko usmerjeni v načrtovanje in sledenje blaga. Blago je osnovno premoženje terminskih pogodb. Programska oprema za izpeljane finančne instrumente za terminske pogodbe lahko načrtuje, analizira in po možnosti napoveduje prihodnje gibanje cen blaga. Najboljši programski izdelki uporabljajo natančne vire podatkov in uporabljajo najnaprednejše kazalnike, ki so na voljo.
Programsko opremo za spletno trgovanje z možnostmi nudijo posredniki opcij in neodvisni ponudniki tretjih oseb. Nekateri programi so specializirani za iskanje trenutnih priložnosti, drugi pa se osredotočajo na razvoj strategije. Nekaj izpeljanih programov je lahko popolna rešitev paketa. Večina posrednikov opcij svojim strankam ponuja brezplačno programsko opremo in mnogi od teh izvedenih programskih paketov so boljši od programov, ki jih je treba kupiti.
Trgovanje z opcijami zahteva specializirano programsko opremo za ugotavljanje, ali so cene možnosti poštene. Najboljša programska oprema za izvedene finančne instrumente bo vključevala teoretični model oblikovanja cen. Številni posredniki opcij ponujajo programsko opremo, ki označuje najboljšo strategijo opcij za uporabo v različnih okoliščinah. Izbrano strategijo si lahko nato ogledate v programu, ki izračuna različne izide in verjetnosti. Napovedane grafe dobička/izgube si lahko ogledate na boljših programih.
Nekateri programi so pri določenih nalogah boljši od drugih. Investitor se lahko odloči za uporabo različnih programov za opravljanje različnih nalog. Na primer, posrednik opcij lahko zagotovi vrhunske verige opcij in analizo Grkov, vendar grafični vmesnik morda ni na ravni. V tem primeru bo trgovec z opcijami morda želel uporabiti storitve tretje osebe.
Nekateri izpeljani programi so zelo dragi, nekateri pa brezplačni. Stroški programa morda niso povezani z vrednostjo programske opreme. Trgovec bi moral raziskati programsko opremo, ki je na voljo in se uporablja za sredstva in izvedene finančne instrumente, s katerimi se trguje. Vstop na področje trgovanja z izvedenimi finančnimi instrumenti brez pomoči kakovostne programske opreme za izvedene finančne instrumente ni priporočljiv.
Na voljo je tudi institucionalna programska oprema za vrednotenje in upravljanje izvedenih finančnih instrumentov. Ta vrsta programske opreme ponuja celovito rešitev za trgovanje z zelo osnovnimi do najbolj zapletenih izvedenih finančnih instrumentov. Ti programi so zelo tehnični in dragi, zaradi česar so nedosegljivi za povprečnega malega vlagatelja. Tovrstna programska oprema je namenjena predvsem bankam in finančnim svetovalcem.