Izbira najboljšega programa finančnega svetovalca je proces, v katerem bodoči svetovalec naredi popis svojih potreb in jih uskladi z najboljšim programom, ki je na voljo. Če želite postati finančni svetovalec, potrebujete visokošolsko izobrazbo, različna potrdila, usposabljanje in stalno podporo. Najboljši program bo tisti, ki je lokalno na voljo bodočemu svetovalcu ali na kraj, ki ga je svetovalec pripravljen preseliti; ponuja zahtevano raven certificiranja ali usposabljanja; in običajno vodi do zaposlitve. Pogosto bodo bodoči delodajalci zagotovili usposabljanje v zameno za novega svetovalca, ki se pridruži temu podjetju.
Če bodoči svetovalec nima univerzitetne izobrazbe, je najboljši program finančnega svetovalca morda na univerzi. V Združenih državah je veliko šol ali univerz, ki ponujajo diplome iz finančnega načrtovanja. Te vrste programov pogosto vključujejo izpolnjevanje zahtevanih certifikatov kot predpogoja za pridobitev diplome. Šole, ki ponujajo diplome iz finančnega načrtovanja, imajo običajno tudi mreže za posredovanje zaposlitve, ki potencialnemu svetovalcu pomagajo najti podjetje, s katerim bi lahko delal.
Za bodočega svetovalca z diplomo bi lahko bil najboljši program finančnega svetovalca bodisi podjetje, ki je specializirano za usposabljanje za zahtevane certifikate, bodisi podjetje za finančno svetovanje, ki bo zagotovilo takšno usposabljanje. Za finančne svetovalce v ZDA so za delo s strankami pri naložbah in dejansko prodajo vrednostnih papirjev zahtevane vsaj licence za vrednostne papirje serije 7 in serije 63. Običajno je potrebna tudi licenca za življenjsko zavarovanje, saj finančni načrt običajno vključuje komponento življenjskega zavarovanja. Certifikat certificiranega finančnega načrtovalca (CFP) ni obvezen za finančnega načrtovalca, vendar mnoga podjetja zahtevajo, da njihovi svetovalci pridobijo to oznako, pogosto v prvih nekaj letih, ko se srečajo s strankami.
Finančni svetovalec z univerzitetno izobrazbo in zahtevanimi certifikati običajno potrebuje usposabljanje in mentorstvo izkušenih strokovnjakov. Najboljši program finančnega svetovalca za certificirane diplomante bo ponujal usposabljanje za pridobivanje strank, ocenjevanje finančnih potreb strank, izdelavo načrta, prodajo načrta in sprotno spremljanje načrta. Mnoga podjetja ponujajo program na ključ za diplomante, ki zagotavljajo certificiranje, usposabljanje in stalno podporo, ko je začetno usposabljanje končano.
Najboljši program finančnega svetovalca bo ustrezal trenutnim potrebam bodočega finančnega svetovalca. Če svetovalec nima univerzitetne izobrazbe, je običajno najboljši program fakulteta, ki ponuja diplomo na tem področju. Svetovalec z diplomo bi se moral poskusiti pridružiti podjetju za finančno svetovanje, ki ponuja certificiranje, usposabljanje in podporo.