Ko je čas, da razmislite o indeksnem skladu s srednjo kapitalizacijo, se lahko vlagatelji pametno odločijo, če pogledajo, kako se določen sklad obnese v primerjavi z drugimi podobnimi skladi, ki jih ponujajo velika borznoposredniška podjetja. Te možne stranke si lahko ogledajo tudi tehnične značilnosti sklada, da pred nakupom opravijo še podrobnejšo raziskavo. Vse vrste uporabnih podrobnosti so na voljo v poročilu sklada ali »prospektu«, dragocenem dokumentu za opravljanje domače naloge o indeksnem skladu ali drugem finančnem produktu.
Ena osnovna stvar, ki jo je treba upoštevati pri katerem koli indeksnem skladu s srednjo kapitalizacijo, so stroški. Vlagatelji bi morali pogledati provizije, pristojbine in stroške upravljanja, ki gredo v indeksni sklad s srednjo kapitalizacijo ali drugo podobno ponudbo. Pogosto bo večina ali vsi ti stroški vključeni v »razmerje izdatkov«, ki bo izraženo kot odstotek naložbe. Vlagatelji lahko te številke uporabijo glede na predvidene donose, da ugotovijo, koliko jih bo stalo sodelovanje. Pri teh vrstah skladov je treba upoštevati tudi omejitve, ki jih podjetja postavljajo pri udeležbi v skladih. Ena postavka je »minimalni prispevek«, ki je najnižji znesek, ki ga lahko vlagatelj plača, da bi »vstopil« v sklad. Poznavanje minimalnega prispevka lahko vlagateljem pomaga pri izbiri najboljšega indeksnega sklada s srednjo kapitalizacijo za njihov finančni položaj.
Vlagatelji tudi radi pregledajo podrobnosti o indeksnem skladu s srednjo kapitalizacijo, da bi videli, kako vodstvo izbere, katere delnice so vključene. Sklad s srednjo kapitalizacijo običajno vključuje delnice s tržno kapitalizacijo med dvema in desetimi milijardami dolarjev. Tržna kapitalizacija je vsota vseh uveljavljajočih se delnic, pomnožena s ceno delnice. Splošni rezultat je, da sklade s srednjo kapitalizacijo sestavljajo nekoliko uveljavljene delnice, od katerih se mnoge še vedno širijo v svoje tržne sektorje.
Ko bodoči kupci pogledajo zgornje podrobnosti, lahko vidijo, kako vodstvo indeksnega sklada s srednjo kapitalizacijo poskrbi, da ta sklad sledi določenemu delniškemu indeksu. Indeksni skladi so ponavadi nižji po volatilnosti in manjšem tveganju kot nekatere druge vrste vzajemnih skladov ali finančnih produktov, ki sledijo ožji vrsti delnic. Ideja pri indeksnih skladih je, da se naložba lahko razprši, da sledi splošni aktivnosti indeksa, ki se ponavadi giblje na relativno stabilen način, medtem ko posamezne delnice pogosto doživljajo večjo volatilnost v določenem časovnem obdobju. Vlagatelji v indeksne sklade pogosto lovijo “stabilne donose” in opredelitev najboljših indeksnih skladov lahko pomaga uravnotežiti celotno naložbeno strategijo.